工程項目合同風險管理

　　現(xiàn)代工程項目的特點是投資大、技術復雜、建設周期長，市場競爭激烈，工程承包不僅涉及到從工程項目籌備到項目完成的一系列項目實施工程，還要涉及到貿(mào)易、金融、稅金、保險、外匯、海關、法律等一系列問題。正是由于工程這些特點和建筑市場的激烈競爭，使承包工程過程中隱藏著大量的不確定因素和風險。因此，我方要注重項目風險的管理，從公司項目實際情況出發(fā)，結合以往的工作經(jīng)驗，談談我對項目合同風險管理的認識。

　　一、工程項目風險的種類

　　1、政治風險

　　政治風險是指由于政治因素帶來的風險，主要有政治局勢的風險、拒付債務、政策與法律、社會治安與風氣的風險、政府行政管理等風險。

　　2、經(jīng)濟風險

　　經(jīng)濟風險大多是付款方面的，主要有：

　　1）市場上價格競爭風險；

　　2）業(yè)主的商業(yè)信譽及經(jīng)濟狀況風險，譬如說支付能力差、甚至無力支付工程款、延遲付款，或拖延最后一筆工程款和質(zhì)量保修金；

　　3）下屬分包單位的商業(yè)信譽及經(jīng)濟狀況風險，譬如資金供應不足，周轉(zhuǎn)困難，致使工人停工鬧事影響工程進度，可能導致總包單位被處罰或被反索賠；

　　4）波及效應，由于分包單位違約，造成工期拖延，影響工程銜接，致使其他分包商向總包單位提出索賠。

　　3、技術風險

　　主要有現(xiàn)場施工難度大、條件復雜、干擾因素多；施工隊伍技術力量、施工力量、管理水平不足；施工計劃方案、組織措施有缺陷；工程變更較大或過于頻繁等。

　　4、自然風險

　　主要指氣候條件、環(huán)境條件、自然災害、災害事故等人力不可抗拒的事件。

　　5、合同自身的風險

　　1）合同內(nèi)容不全面，沒有將合同雙方的責權利關系全面表述，或沒有預計到合同實施過程中可能發(fā)生的各種情況的風險；

　　2）合同約定內(nèi)容不明確，用詞不嚴密、準確，有的條款產(chǎn)生歧義，導致發(fā)生爭議；

　　3）合同條款不合理，發(fā)包人與承包人的權利義務極不公平，將發(fā)包人的責任轉(zhuǎn)嫁到了承發(fā)人的身上；

　　4）合同約定的調(diào)價條款余地小，且約定的違約罰款太重；

　　5）應采取書面的合同而為采取的；

　　6）其他對苛刻的要求，譬如說墊資到主體結構封頂、一次性驗收合格否則罰款等；

　　7）合同本身所存在的風險，譬如說固定總價合同，發(fā)包人就承擔了所有的風險。

　　6、發(fā)包人方面的風險

　　1）經(jīng)濟狀況惡化，無力支付工程款，工程被迫停止；

　　2）信譽差，故意拖欠工程款，或為了達到不支付和少支付工程款的目的，濫用權利、罰款或扣款，或?qū)Τ邪�人提出的合理索賠不作答復，拒不支付；

　　3）發(fā)包人改變設計方案、施工方案，打亂施工正常秩序，但不愿意給承包人補償。

　　7、下屬分包單位的風險

　　主要有技術水平低、管理水平低、商業(yè)信譽差等。

　　二、風險管理

　　項目實施過程中，會發(fā)生各種各樣的風險，這就讓我們先要預測風險，預測可能出現(xiàn)的風險類型、規(guī)律和可能性，預測風險可能產(chǎn)生的影響，然后對風險進行分析，進而預防風險，譬如在招標文件中發(fā)現(xiàn)的問題，就應該在投標時明確提出。

　　風險管理的方法主要有：

　　1）回避風險

　　主要在招投標階段，首先要了解該工程所需的手續(xù)是否齊全； 其次要了解工程所需資金落實情況，如果招標人無資金或是資金不足，要謹慎投標，且做好資金不能正常到位的準備；

　　再次，要了解業(yè)主的商業(yè)信譽，譬如說能否遵守誠信原則、能否公平、公正的對待承包商，或是能否有履行合同的義務，特別是及時給付工程款。只有了解清楚了，并且有應對準備了，方能確定投標策

　　略，進行投標準備。

　　此外，還有如出現(xiàn)工程規(guī)模大、工期長、僅有設計文件，而無施工圖，但發(fā)包人要求采用固定總價合同等存在致命風險的工程要慎重投標或者拒絕投標；或采取一些報價策略、技巧，避免風險，如低價索賠報價、多方案報價、不平衡報價等；在投標書中保留條件、附加說明或補充說明，給以后的合同談判和索賠留下伏筆。

　　最后，競爭對手也不能忽視，我們也應該了解其他投標人的情況，以便充分發(fā)揮自己的比較優(yōu)勢，揚長避短，力爭中標。

　　2）風險責任與機會對等。承包人承擔工期違約風險，拖延要支付違約金；若由于進度控制使工期提前提前，則應有相應的獎勵；若承包人要承擔物價上漲的風險，則物價下跌的收益也應歸其所有。

　　3）風險減輕

　　〃 增加投標報價。對于風險大的項目，在投標中增大風險費用，防止日后發(fā)包人約定可預見的風險費用不做調(diào)整，這樣可以使合同價格和風險責任相平衡。

　　〃 合同談判。對于招標文件中的合同條款，發(fā)包人應該針對價格、工期及違約責任、付款方式、合同雙方的經(jīng)濟責任進行逐條細讀分析，對有風險的條款，要在合同談判過程中完善合同條款，力求做好雙方公平，借此減輕或者消除、轉(zhuǎn)移風險。譬如對于工程款的支付，要約定幾日內(nèi)支付；對于延遲支付，要約定支付利息；對于違約，要明確約定違約承擔責任的主要形式。

　　〃 加強經(jīng)營管理。承包人要加強經(jīng)營管理，盡量選擇一些有素

　　的、有類似施工經(jīng)驗且商業(yè)信譽好的分包協(xié)作單位，可以減少自身因經(jīng)營管理不善而帶來的風險。并且在過程中要做好控制工作，對于計劃與實際嚴重不符的項目，應重點管理，制定糾偏措施，加強管理。

　　〃 提高管理人員素質(zhì)。許多風險的出現(xiàn)，如業(yè)主及監(jiān)理工程師的刁難造成施工中斷，若施工人員熟悉技術規(guī)范和施工條款，則可以說服對方，讓對方改變態(tài)度，信服我方的施工質(zhì)量水平，可以大大加快施工進度。

　　此外，還應該注重過程中資料的收集整理，對可能預測到的風險保留原始憑證，并搜集相關資料，為日后索賠或糾紛訴訟處理提供證據(jù)。

　　4）風險轉(zhuǎn)移

　　購買工程一切險和人身傷亡保險等工程保險，這樣可以將大部分風險轉(zhuǎn)移給保險工程，避免因自然災害、意外事故等造成重大損失。

　　風險的發(fā)生雖然會帶來損失，但同時也能帶來收益。風險越大，盈利機會越大，這是風險的報酬效應，我們應該抓住一切可以盈利的機會，主動出擊，而不是被動的接受風險。當預測到有風險時，我們應正確分析風險大小和影響程度，采取科學、合理的防范措施以避免或減輕風險所帶來的不利影響，把風險造成的損失控制到最小，甚至把風險轉(zhuǎn)化為商機，利用風險來盈利。

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