銀行現(xiàn)金柜員的工作內(nèi)容范文

　　為防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確�，F(xiàn)金資產(chǎn)的安全，進(jìn)一步完善我行現(xiàn)金制度中有關(guān)現(xiàn)金柜員尾箱管理的規(guī)定是十分必要的，為此，總行依據(jù)《全國(guó)銀行出納基本制度（試行）》、《中國(guó)人民銀行貨幣發(fā)行管理制度（試行）》、《上海XX商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄出納柜員制管理辦法（暫行）》及《儲(chǔ)蓄出納柜員制業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知、《上海XX商業(yè)銀行現(xiàn)金查庫(kù)工作暫行規(guī)定》的通知等有關(guān)制度,制定了本《規(guī)定》。

　　一、基本規(guī)定

　�。ㄒ唬┟咳眨�各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收兌的殘損券成把后，必須立即上解，有條件的可每日零散上解，行內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零散殘損券每周必須結(jié)清上解一次，掛靠他行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)他行相關(guān)要求執(zhí)行。

　　（二）柜員調(diào)入他行或他人成捆鈔券，在拆捆時(shí)必須全數(shù)復(fù)點(diǎn)后方能使用。

　　（三）柜員現(xiàn)金庫(kù)箱中的成把券必須加蓋經(jīng)辦柜員名章、標(biāo)注日期，滿十把成捆券必須使用捆鈔機(jī)進(jìn)行捆扎并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核柜員名章、標(biāo)注日期，同時(shí)，現(xiàn)金支付應(yīng)采取先進(jìn)先出原則，即先收到的現(xiàn)金先支出（本行自行捆扎鈔券優(yōu)先使用）。

　　（四）每日營(yíng)業(yè)終了，柜員須對(duì)尾箱內(nèi)的現(xiàn)金（含本、外幣）（以下簡(jiǎn)稱“現(xiàn)金”）、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫(kù)房實(shí)物等進(jìn)行帳款、帳證、帳實(shí)核對(duì)，并檢查帳務(wù)平衡。

　�。ㄎ澹┈F(xiàn)金、有價(jià)單證碰庫(kù)�，F(xiàn)金柜員按尾箱內(nèi)現(xiàn)金的券別、數(shù)量，有價(jià)單證按單證種類、金額錄入計(jì)算機(jī)進(jìn)行帳款、帳證核對(duì)，相符后打印現(xiàn)金、有價(jià)單證碰庫(kù)明細(xì)清單。同時(shí)，應(yīng)打印三份現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單放入庫(kù)箱內(nèi)保管，兼任網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管庫(kù)員的現(xiàn)金柜員應(yīng)同時(shí)打印一份網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金碰庫(kù)單放入現(xiàn)金庫(kù)箱中。

　�。�六）重要空白憑證碰庫(kù)。柜員按尾箱內(nèi)各類憑證的種類、數(shù)量分別錄入計(jì)算機(jī)進(jìn)行帳證核對(duì)，相符后打印重要空白憑證碰庫(kù)明細(xì)清單。

　�。ㄆ撸┐�保管庫(kù)房實(shí)物碰庫(kù)。由庫(kù)管員按代保管庫(kù)房實(shí)物的類型、數(shù)量、金額分別錄入計(jì)算機(jī)進(jìn)行帳實(shí)核對(duì)，相符后打印庫(kù)房實(shí)物碰庫(kù)明細(xì)清單。

　�。ò耍┰�始憑證檢查。各柜員可操作有關(guān)交易打印出柜員原始憑證交帳單，與本柜員全日受理的原始憑證核對(duì)份數(shù)、金額相符。

　�。ň牛┕駟T的現(xiàn)金庫(kù)存，應(yīng)做到專人專箱（袋）封包，裝、開箱時(shí)，必須實(shí)行雙人會(huì)同制度，互相核對(duì)，并在庫(kù)箱（袋）封簽上注明裝箱（袋）日期、庫(kù)存總金額，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人員名章。款項(xiàng)裝箱（袋）后，必須上鎖、加封。

　　（十）營(yíng)業(yè)結(jié)束后，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管庫(kù)員應(yīng)匯總網(wǎng)點(diǎn)所有現(xiàn)金柜員現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單，與網(wǎng)點(diǎn)所有庫(kù)箱的封簽金額及網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金碰庫(kù)單上的庫(kù)存現(xiàn)金數(shù)核對(duì)一致后，在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金碰庫(kù)單上簽章確認(rèn)，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金碰庫(kù)單作當(dāng)日1011科目傳票附件。

　�。ㄊ�一）ATM軋帳應(yīng)根據(jù)《上海XX商業(yè)銀行ATM管理辦法》的通知有關(guān)要求執(zhí)行。

　�。ㄊ�二）1人柜現(xiàn)金柜員指同一地理位置營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只有一名現(xiàn)金柜員，2人（含）以上柜現(xiàn)金柜員指同一地理位置營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有2名（含）以上現(xiàn)金柜員，同時(shí)，一名現(xiàn)金柜員只能擁有一只現(xiàn)金庫(kù)箱，頂班人員代班結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)歸還款箱。

　　二、1人柜現(xiàn)金柜員尾箱管理

　　（一）每日營(yíng)業(yè)終了，柜員清點(diǎn)現(xiàn)金尾箱，核對(duì)賬款、賬實(shí)。打印柜員現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單；清點(diǎn)有價(jià)單證，打印柜員外幣及有價(jià)單證尾箱碰庫(kù)單、庫(kù)房實(shí)物尾箱碰庫(kù)單；清點(diǎn)重要空白憑證，打印柜員重要憑證尾箱碰庫(kù)單；軋打現(xiàn)金收付憑證，打印柜員原始憑證交帳單，進(jìn)行憑證、現(xiàn)金、軋賬表有關(guān)數(shù)據(jù)的相互核對(duì)，并檢查帳務(wù)平衡后，加蓋柜員名章，如有不符，應(yīng)立即報(bào)告內(nèi)勤行長(zhǎng)或會(huì)計(jì)主管處理。

　　（二）柜員的庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫(kù)房實(shí)物等在當(dāng)天營(yíng)業(yè)結(jié)束、帳務(wù)平衡后必須換人清庫(kù)。

　�。ㄈ�）清庫(kù)內(nèi)容

　　1、檢查柜員庫(kù)箱內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金、實(shí)物保管狀況，是否帳款、帳實(shí)、帳帳相符。

　　2、清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、實(shí)物時(shí)，清庫(kù)人員應(yīng)依據(jù)現(xiàn)金柜員打印的的“柜員現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單”、“柜員重要憑證尾箱碰庫(kù)單”、“柜員外幣現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單”、“有價(jià)單證尾箱碰庫(kù)單”、“庫(kù)房實(shí)物尾箱碰庫(kù)單”與庫(kù)存現(xiàn)金、實(shí)物數(shù)與進(jìn)行核對(duì)，清庫(kù)時(shí)，要認(rèn)真、徹底，不留死角。

　　3、核對(duì)相符、清庫(kù)結(jié)束后，清庫(kù)柜員要在款、證、庫(kù)房實(shí)物碰庫(kù)單上簽章，錢箱（袋）由雙人會(huì)同上鎖，鑰匙由兩人分別保管，同時(shí)，加封塑料封簽，封簽上必須加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人員名章并注明裝（袋）箱日期、庫(kù)存總金額。

　�。ㄋ模┣鍘�(kù)的原則

　　1、柜員的零包必須逐張清點(diǎn)。

　　2、不成捆的散把鈔券，不論流通券、殘破幣均需逐張清點(diǎn)。

　　3、凡從他行或他網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)來(lái)的成捆券可不清點(diǎn)，但應(yīng)卡清大數(shù)以外，其余鈔券必須逐張清點(diǎn)，伍元（含）以下的鈔、幣可不清點(diǎn)，但應(yīng)卡清大數(shù)（如有異常仍應(yīng)開捆清點(diǎn)）。

　　4、清庫(kù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)鑒別鈔券的真?zhèn)巍?/p>

　　5、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫(kù)房實(shí)物必須逐張逐項(xiàng)進(jìn)行清查。

　　三、2人柜（含）以上現(xiàn)金柜員尾箱管理

　　（一）每日營(yíng)業(yè)終了，柜員清點(diǎn)現(xiàn)金尾箱，核對(duì)賬款、賬實(shí)。打印柜員現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單；清點(diǎn)有價(jià)單證，打印柜員外幣及有價(jià)單證尾箱碰庫(kù)單、庫(kù)房實(shí)物尾箱碰庫(kù)單；清點(diǎn)重要空白憑證，打印柜員重要憑證尾箱碰庫(kù)單；軋打現(xiàn)金收付憑證，打印柜員原始憑證交帳單，進(jìn)行憑證、現(xiàn)金、軋賬表有關(guān)數(shù)據(jù)的相互核對(duì)，并檢查帳務(wù)平衡后，加蓋柜員名章，如有不符，應(yīng)立即報(bào)告內(nèi)勤行長(zhǎng)或會(huì)計(jì)主管處理。

　�。ǘ�）柜員的庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫(kù)房實(shí)物等在當(dāng)天營(yíng)業(yè)結(jié)束、帳務(wù)平衡后必須交叉互換現(xiàn)金尾箱（2人以上柜員之間不得定向交接），當(dāng)時(shí)當(dāng)面辦好交接手續(xù)，并在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)清點(diǎn)全部現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫(kù)房實(shí)物等，如有不符，應(yīng)立即報(bào)告內(nèi)勤行長(zhǎng)或會(huì)計(jì)主管處理。柜員交叉互換現(xiàn)金尾箱并核實(shí)庫(kù)存現(xiàn)金、實(shí)物后，仍需換人清庫(kù)。

　�。ㄈ�）清庫(kù)內(nèi)容

　　1、檢查柜員庫(kù)箱內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金、實(shí)物保管狀況，是否帳款、帳實(shí)、帳帳相符。

　　2、清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、實(shí)物時(shí)，清庫(kù)人員應(yīng)依據(jù)現(xiàn)金柜員打印的的“柜員現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單”、“柜員重要憑證尾箱碰庫(kù)單”、“柜員外幣現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)單”、“有價(jià)單證尾箱碰庫(kù)單”、“庫(kù)房實(shí)物尾箱碰庫(kù)單”與庫(kù)存現(xiàn)金、實(shí)物數(shù)與進(jìn)行核對(duì)，成捆及成把券卡大數(shù)即可，零散鈔券無(wú)需清點(diǎn)，有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫(kù)房實(shí)物卡大數(shù)即可，無(wú)需逐張逐項(xiàng)清查，核對(duì)相符、清庫(kù)結(jié)束后，清庫(kù)柜員要在款、證、庫(kù)房實(shí)物碰庫(kù)單上簽章，錢箱（袋）由雙人會(huì)同上鎖，鑰匙由兩人分別保管，同時(shí)，加封塑料封簽，封簽上必須加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人員名章并注明裝（袋）箱日期、庫(kù)存總金額。

　　（四）交叉互換現(xiàn)金尾箱的原則

　　1、零包必須逐張清點(diǎn)。

　　2、不成捆的散把鈔券，不論流通券、殘破幣均需逐張清點(diǎn)。

　　3、成捆券可直接卡清大數(shù)，不作清點(diǎn)，但接收柜員一旦拆捆必須全數(shù)復(fù)點(diǎn)后方能使用。

　　4、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫(kù)房實(shí)物必須逐張逐項(xiàng)進(jìn)行清點(diǎn)。