保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文，以下是聘才網(wǎng)小編精心整理的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助！

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文 篇一

一、20XX年工作總結(jié)

自20XX月18日法律合規(guī)部宣告成立以來，我部的法律合規(guī)工作在公司領(lǐng)導的高度重視和大力支持下，認真貫徹落實保監(jiān)會和公司領(lǐng)導提出的法律合規(guī)工作指導思想，在人手少、事務雜、工作多、要求高、程序多、時間緊的情況下，立足“組織機構(gòu)、制度建設(shè)、檢查監(jiān)督、學習教育”四個平臺，圍繞工作目標，理清思路，突出重點，履職盡責，積極有效開展合規(guī)工作和防范化解法律風險，較好地完成了公司領(lǐng)導提出的目標任務�，F(xiàn)將成立以來所做的工作總結(jié)如下。

一、立足組織機構(gòu)平臺，構(gòu)建合規(guī)風險管理體系

為了切實抓好法律合規(guī)工作，我部按照公司領(lǐng)導的要求，從組織機構(gòu)入手，自上而下構(gòu)建與業(yè)務發(fā)展相適應的合規(guī)風險管理組織體系。一是成立了由郭林總經(jīng)理為主任，胡仲林、李洪玲為副主任，各部室負責人參加的合規(guī)管理工作委員會。并結(jié)合公司實際制定下發(fā)了《安誠保險公司合規(guī)管理實施細則》。同時，轄內(nèi)各分支機構(gòu)及時成立了以班子成員為組長，各職能部門負責人為成員的合規(guī)工作領(lǐng)導小組，加強對合規(guī)工作的領(lǐng)導，并建立聯(lián)系人制度，具體負責材料報送、宣傳報道和其他日常工作;二是設(shè)立配備專(兼)職合規(guī)員。根據(jù)保監(jiān)會《保險公司合規(guī)管理指引》及監(jiān)管機關(guān)的有關(guān)文件精神，并結(jié)合法人治理工作，公司各部室、11家省級分公司均設(shè)立配備了專(兼)職合規(guī)員，專司合規(guī)管理職責，為公司法律合規(guī)工作持續(xù)深入開展提供了組織保障。

二、立足制度建設(shè)平臺，抓好合規(guī)管理基礎(chǔ)工作

由于“合規(guī)”對公司來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認識還較模糊，因此，為了使合規(guī)部門發(fā)揮應有的作用，我部從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風險管理的有效運行機制，不斷培育良好的合規(guī)風險管理文化。

一是完善合規(guī)管理制度，草擬了《安誠保險公司合規(guī)管理實施細則》、《安誠保險公司反洗錢管理辦法》和《安誠保險公司員工合規(guī)管理手冊》;

二是圍繞各項業(yè)務流程及內(nèi)控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行梳理和完善，目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度6項;

三是完善合規(guī)問責制度，對違規(guī)行為進行責任認定和追究，嚴格問責，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)操作和文明優(yōu)質(zhì)服務方面的問題及時給予指出并糾正，加強了對各單位合規(guī)工作的監(jiān)督;

四是草擬了四季度合規(guī)管理考核辦法，提出將合規(guī)管理納入年度績效考核范圍，體現(xiàn)倡導合規(guī)，懲處違規(guī)，獎勵優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競爭優(yōu)勢。

三、立足檢查監(jiān)督平臺，提升內(nèi)控制度執(zhí)行力在開展法律合規(guī)工作過程中，我部堅持從檢查監(jiān)督入手，將法律合規(guī)工作與經(jīng)營管理目標、道德風險防范、案件專項治理工作結(jié)合進行，促進各項內(nèi)控制度的有效落實。

一是突出重點，抓好合同審批和重大業(yè)務事項出具法律意見書的服務工作。按照法律合規(guī)工作管理等要求，堅持法律審查的獨立性，進一步規(guī)范合同文本的使用，重點抓好對重大業(yè)務事項的法律審查及指導，并積極督促落實法律意見。自成立以來，我部充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，通過參與談判、合同文本起草、發(fā)布法律風險提示及法律審查等方式，為業(yè)務經(jīng)營提供法律服21余件次。

二是加強對分支機構(gòu)法律審查的檢查和指導工作。通過強化案件管理，特別是拒賠案件的法律審查和指導，為有爭議的理賠案件提供法律支持。

三是根據(jù)公司領(lǐng)導的安排帶隊深入河南分公司進行了為期三天的合規(guī)經(jīng)營管理驗收檢查，并針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出了9項切實可行的整改要求，督促有關(guān)分公司認真整改，力求各機構(gòu)在工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。

四是按照中國保監(jiān)會《保險公司合規(guī)管理指引》文件要求，在總結(jié)第三季度合規(guī)經(jīng)營季活動的基礎(chǔ)上，組織開展了全方位的風險識別、評估與監(jiān)控活個方面進行全面梳理，排查對公司發(fā)展可能造成的風險點，從而形成對各類風險進行持續(xù)有效的識別、評估與監(jiān)控系統(tǒng)。

四、立足學習教育平臺，提升合規(guī)文化意識

認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。為此，我部從抓日常的合規(guī)文化學習教育入手，使全員充分認識合規(guī)管理的重要意義。

一是組織了合規(guī)管理視頻培訓會。組織各崗位員工學習了《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險公司合規(guī)管理指引》、《反洗錢法》等法律法規(guī)以及規(guī)章制度，有效增強了全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。各分支機構(gòu)積極響應總公司的號召，將合規(guī)管理納入年度重要議事日程，及時召開動員大會、培訓會，使全員樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)提升效率”的理念，有效增強了全員依法合規(guī)經(jīng)營意識;

二是開展典型案件警示教育。通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規(guī)，事事都能合規(guī)，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。

二、目前工作存在的不足

1、由于人手少，工作經(jīng)驗不足，造成想法多，舉措少，落實少的局面。

2、對內(nèi)部的規(guī)章制度，未能按照最新的合規(guī)法律、規(guī)則和準則及時進行梳理和修訂。

3、面對復雜多變的市場環(huán)境，新的合規(guī)風險不斷產(chǎn)生，對合規(guī)風險管理的經(jīng)驗積累尚且不足，在合規(guī)風險的識別和評估上未實現(xiàn)動態(tài)監(jiān)測和量化管理，導致其對合規(guī)風險的應對和處理能力較弱，對合規(guī)風險管理的創(chuàng)新和發(fā)展后勁不足。

4、培訓教育不夠，檢查工作不到位。

三、20XX年工作計劃

20XX年，法律合規(guī)部將按照公司領(lǐng)導的安排及經(jīng)營目標和工作思路，以推進合規(guī)管理，防范、化解法律風險為主線，圍繞“一個隊伍、兩個辦法、三個機制、四項活動”工作目標，充分發(fā)揮職能作用，為公司業(yè)務經(jīng)營有效發(fā)展提供高效的合規(guī)、法律服務和有力的合規(guī)法律支持�，F(xiàn)對20XX年度法律合規(guī)工作做出如下安排：緊緊抓住合規(guī)隊伍專業(yè)化建設(shè)這條主線，切實提高合規(guī)管理隊伍的整體專業(yè)水平。這項工作主要包括兩方面內(nèi)容，一是制定標準規(guī)范，二是落實標準規(guī)范。一方面，緊密結(jié)合工作實際，會同相關(guān)職能部室抓緊編寫《合規(guī)人員法律適用手冊》《合規(guī)人員手冊》、《崗位操作合規(guī)手冊》三個手冊，讓全體員工通曉各條線的重要法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，強化合規(guī)管理的依據(jù)，明確各種工作規(guī)范和標準，堵塞管理制度上的缺欠和漏洞，增強其執(zhí)行力。同時，會同人力資源部制定合規(guī)管理人員勝任能力考評標準，開展合規(guī)人員資格認證活動，使各層級合規(guī)人員達到懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的要求。另一方面，立足于日常經(jīng)營管理的合規(guī)，包括決策和操作兩個方面的合規(guī)，繼續(xù)對已經(jīng)制定頒布規(guī)章制度按合規(guī)要求進行修訂，加強對易發(fā)不正當交易行為的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，及時糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，堅持不懈地抓好各項合規(guī)制度的落實，不折不扣地貫徹執(zhí)行。

(二)、建立合規(guī)考評制度，強化責任追究

按照合規(guī)管理方面的有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系公司實際制定并推行《安誠保險公司經(jīng)營單位合規(guī)風險評價辦法(試行)》和《安誠保險公司合規(guī)管理員管理考評辦法(試行)，將合規(guī)工作同績效掛鉤，將合規(guī)處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調(diào)動合規(guī)管理的積極性，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，使合規(guī)工作落到實處。

(三)、狠抓基礎(chǔ)管理，增強內(nèi)控管理意識

第一、以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)，增強各級機構(gòu)依法合規(guī)審慎經(jīng)營的意識。法律合規(guī)部將加大日常合規(guī)檢查的力度，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。計劃在20XX月份對轄內(nèi)各分支機構(gòu)進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將賬戶管理、現(xiàn)金支付和客戶聲份識別結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，履行好反洗錢的法定義務，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生;計劃在20XX月份對各分支機構(gòu)合規(guī)管理工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤，充分發(fā)揮動態(tài)合規(guī)管理對業(yè)務經(jīng)營和風險控制的杠桿作用，積極發(fā)揮合規(guī)工作的“早期預警功能”，密切關(guān)注業(yè)務發(fā)展，對出現(xiàn)重大風險隱患的機構(gòu)或業(yè)務，及時下達《合規(guī)建議》與《合規(guī)風險提示》，把合規(guī)管理成為推進業(yè)務的“放心工程、希望工程”。

第二、進一步加強和完善合規(guī)審查、法律審查，防范風險。服務營銷堅持合規(guī)審查、法律審查的獨立性，繼續(xù)做好對業(yè)務(合同)的審查，加大對中介業(yè)務的審查力度，特別要加強對當前合規(guī)風險多發(fā)，管理薄弱的業(yè)務和環(huán)節(jié)的合規(guī)審查及指導。繼續(xù)做好法律意見書的出具工作，并積極督促落實法律意見。加強對新業(yè)務、新產(chǎn)品的合規(guī)合法性論證，對新產(chǎn)品、新技術(shù)中遇到的法律問題提供可行的解決方案，保證業(yè)務創(chuàng)新活動的合法性。充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，通過參與談判、合同文本起草、發(fā)布法律風險提示及法律審查等方式，為業(yè)務經(jīng)營提供高質(zhì)量、高效率的法律服務。繼續(xù)加強各類合同管理，進一步規(guī)范合同文本的使用，加強對合同文本實施工作的指導管理，對合同使用中存在的問題認真整改，同時要把合同效力的檢查作為年度例行工作，持之以恒，力求盡快見到成效。加強對分支機構(gòu)合規(guī)審查、法律審查的檢查和指導工作，提高經(jīng)營合規(guī)水平。加強訴訟費用管理，進一步貫徹落實律師聘用管理工作制度。抓好經(jīng)濟糾紛案件責任追究移送工作的落實。

第三、加強調(diào)研，積極主動為高級管理層提供合規(guī)建議。一方面，高度。關(guān)注并持續(xù)跟蹤合規(guī)法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，準確理解合規(guī)法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，另一方面，加強調(diào)研的主動性，多深入基層，了解基層公司在業(yè)務經(jīng)營中遇到的困難和存在的合規(guī)風險隱患，扎實掌握第一手資料，在此基礎(chǔ)上嚴密論證，揭示風險隱患，提出可行性建議。注重對業(yè)務經(jīng)營中前瞻性問題的研究，及時識別風險、提示風險和提出對策。加強與各層級合規(guī)崗的聯(lián)系，就合規(guī)風險管理、案件防查以及法律法規(guī)、行業(yè)準則出臺對公司業(yè)務經(jīng)營的影響進行調(diào)研，及時收集、反映相關(guān)情況。

(四)、圍繞工作重點，堅持常抓不懈

第一、領(lǐng)導親為，齊抓共管。組織開展20XX年合規(guī)建設(shè)推進年活動，盡快制定并與全員簽署《合規(guī)風險管理責任書》，《經(jīng)營單位合規(guī)承諾書》，建立各級“一把手”親自抓，分管領(lǐng)導具體抓，各部門協(xié)調(diào)配合，公司上下齊抓共管的網(wǎng)絡工作機制，樹立合規(guī)人人有責的觀念，促進合規(guī)水平的提高。

第二、組織培訓，強化意識。公司將合規(guī)業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由法律合規(guī)部統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的業(yè)務培訓，形成全轄聯(lián)動的合規(guī)培訓和宣傳良好局面。計劃在4月份邀請保監(jiān)會專家為合規(guī)管理員做合規(guī)風險管理培訓。計劃在20XX月份召開全轄合規(guī)管理工作會議暨業(yè)務培訓。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流合規(guī)管理工作情況、學習當前國內(nèi)依法合規(guī)經(jīng)營形勢、任務及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解合規(guī)工作、反洗錢工作的必要性，明確合規(guī)風險的控制和預防是公司風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領(lǐng)會合規(guī)工作、反洗錢工作的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他員工，共同提高、掌握合規(guī)風險管理、反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別合規(guī)風險和可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。年內(nèi)法律合規(guī)部人員至少參加過一次外部專門培訓，每季至少對各層級合規(guī)員培訓一次。

第三、精心組織，擴大效應。

1、第一季度在全轄范圍組織開展“我為合規(guī)獻計獻策”活動，旨在通過全員人人參與，從全方位、各角度查漏補缺。

2、開展合規(guī)巡回宣講活動，要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

3、做好反洗錢的宣傳工作。每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時公司將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個分支機構(gòu)做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，業(yè)務一線和柜面人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

4、公司的董事會和高級管理人員既是公司合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是公司合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，計劃在適當時期舉辦一次公司董事和高級管理人員合規(guī)管理研討會。

第四、建立平臺，強化服務。

1、創(chuàng)辦《合規(guī)簡報》、《合規(guī)建議》與《合規(guī)風險提示》�！逗弦�(guī)簡報》面對公司全體員工，主要是合規(guī)工作動態(tài)、最新法律法規(guī)摘編等，每月一期。《合規(guī)建議》主要從合規(guī)的角度指出行內(nèi)某些工作的不足，提示相關(guān)部門給予重視;《合規(guī)風險提示》主要是通過行內(nèi)外典型案例分析，指出合規(guī)風險并提供操作建議。《合規(guī)建議》與《合規(guī)風險提示》由主管領(lǐng)導簽發(fā)，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視了合規(guī)要求，加強合規(guī)風險防范。

2、建立合規(guī)風險管理知識題庫，內(nèi)容涵蓋各個專業(yè)條線，并計劃10月底前舉辦一次合規(guī)知識競賽，促進員工全面細致地掌握合規(guī)相關(guān)知識點，在整體上提高員工合規(guī)意識和法律素質(zhì)的同時，積極推進合規(guī)管理工作，進而從整體上提高員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和業(yè)務操作水平，強化全面風險管理，提高公司風險防控能力。

第五、進一步加強公司法律事務管理

1、公司法律事務管理的總體目標--建立和完善科學的法律事務管理制度，進一步提高依法決策、依法經(jīng)營和依法管理水平。

--建立、健全符合國家法律法規(guī)要求的一整套公司規(guī)章制度及保障其有效執(zhí)行的監(jiān)督體系。

--建立、健全規(guī)范員工經(jīng)營管理活動和有效控制經(jīng)營管理權(quán)力的責任追究制度。

--形成事前防范、事中跟蹤、事后完善的現(xiàn)代公司法律事務管理方式，最終實現(xiàn)公司決策、經(jīng)營、管理工作的合法化、制度化、標準化、規(guī)范化、程序化。

--建立公司法律風險識別、評估、管理制度，并將其融入公司經(jīng)營管理及公司法律事務管理的各項制度中。這些制度：防止違規(guī)方面的管理，主要包括公司遵守法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定;合同管理及國內(nèi)和國際商業(yè)活動管理;知識產(chǎn)權(quán)管理;訴訟案件管理;公司治理管理;社會責任管理;勞動法律關(guān)系管理;公司投資、并購和重組管理公司法律事務管理的步驟：

(1)、準備階段：又稱“基礎(chǔ)建設(shè)階段”和“規(guī)章制度完善階段”，此階段的工作重點：

--側(cè)重于制訂法律事務管理規(guī)劃和普法教育規(guī)劃，完善公司法律事務管理工作的組織保障，建立相應的工作制度，形成合理完備科11學的法務工作網(wǎng)絡體系，建立和完善法律事務管理機構(gòu)自身的各項工作制度，保證公司法務工作有序、高效的實施。

--建立健全公司規(guī)章制度體系。形成一部公司內(nèi)部的適時、完備、科學的規(guī)章制度匯編。

(2)、提高階段：即“合同管理提高階段”和“規(guī)范經(jīng)營管理活動階段”，此階段工作重點：

--嚴格按照公司制定的《合同管理辦法》，提升在合同審查會簽時，“問(合同背景)、看(合同條款)、堵(合同漏洞)、核(合同標的)”的審核效果;加強對合同履行的監(jiān)督，提高對合同的法律風險防控能力和水平。

--應針對經(jīng)營管理活動中的不合理、不規(guī)范、不順暢的頑疾，主動配合各級管理層理順關(guān)系、制定制度、完善機制、明確權(quán)責，確實把法務工作向縱深輻射;堅持有計劃、有重點地組織實施專項法律事務管理工作和系列活動，提高公司法律事務管理的整體水平。

(3)、總結(jié)階段：即“檢查總結(jié)提高階段”，此階段工作重點是總結(jié)前兩階段的工作成果，按照公司確定的目標和任務，逐項進行檢查，對不完善、不到位之處，進行“補課”，爭取全面實現(xiàn)各項目標。

健全法務組織建設(shè)--加快法律事務管理工作機構(gòu)和隊伍建設(shè)。

--建立公司法律事務管理工作制度和完善法律事務管理框架。

2、健全公司規(guī)章制度體系--制定規(guī)章制度管理辦法和實施計劃。

--清理老規(guī)章。

--進行規(guī)章制度匯編，完善公司規(guī)章制度。

--嚴格對公司規(guī)章制度的執(zhí)行和監(jiān)督：完善責任追究制度，做到有章可依，執(zhí)章必嚴，違章必究。

3、制定并實施普法宣傳教育規(guī)劃根據(jù)國家普法規(guī)劃要求，結(jié)合公司實際情況和需要，在全公司范圍內(nèi)有計劃、分層次、講實效、有針對性的深入開展普法教育，達到公司領(lǐng)導、干部、員工：

--熟悉國家的基本法律與政治制度;

--熟知與自己所主管的業(yè)務相關(guān)的各項法律法規(guī)和規(guī)章制度，在經(jīng)營管理活動中能自覺遵守和運用相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度;

--對自己不熟悉、不確定的法律法規(guī)和法律知識能主動到法律合規(guī)部咨詢。

--堅持對全體員工特別是剛參加工作的新同志進行普法教育與規(guī)章制度學習，使員工能夠基本熟悉與自身本職工作相關(guān)聯(lián)的法律知識和公司的全部規(guī)章制度，作到學法、知法、守法。通過法制宣傳工作有效的提升公司干部和員工的法律意識和法律素質(zhì)。

4、強化合同管理

1)、進一步健全合同管理制度、提升合同管理水平。--合同由法律合規(guī)部管理，機構(gòu)歸口管理。

--建立合同管理的配套管理制度。

--建立與完善合同履行的監(jiān)督制度。

--建立合同管理效果的考核評比獎懲制度。

5、風險傾向預防管理。針對公司及各下屬公司的各種可能發(fā)生法律糾紛的業(yè)務經(jīng)營行為，法律合規(guī)部應提前介入、全程參與，抓好合同的審核與監(jiān)督，做好事前防范工作，盡力避免糾紛或案件的發(fā)生，做到即使發(fā)生糾紛或案件，也必須在事實和法律方面有利于公司取得或維護其合法權(quán)益。

6、案件管理

(1)、制定本公司的案件管理規(guī)定。做好案件管理，并堅持案件及時上報制度和案件統(tǒng)計制度，實行案件過錯責任追究制度，將案件管理納入年度目標考核，對隱案不報或嚴重失職，致使公司權(quán)益受損的直接責任人嚴肅處理，絕不姑息，以求將案件管理納入一個規(guī)范化管理軌道。

(2)、強化案件管理實效。案件處理能力和相應的管理水平會給公司經(jīng)濟利益帶來直接的影響。對公司及下屬公司的各類案件，由公司法律合規(guī)部歸口管理，各相關(guān)部門要通力合作，為法律合規(guī)部對案件的證據(jù)資料收集、分析和應訴提供必要的業(yè)務支持，提升對案件的應對、救濟能力。

(3)、完善案件等法律事務處理流程每一件法律事務處理完畢，必須在一周內(nèi)進行總結(jié)，提出書面結(jié)案報告，分析發(fā)生原因及責任追究或分擔，并視情況提出糾正和預防措施，報公司領(lǐng)導批準后實行。

7、建立健全監(jiān)督監(jiān)察機制，加大規(guī)章制度執(zhí)行力度

1)、建立法制監(jiān)督監(jiān)察機制依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國保險法》等法律，約束監(jiān)督內(nèi)部，維護公司的合法權(quán)益。2)、嚴格執(zhí)行責任追究制度根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國保險法》、《職工獎懲暫行辦法》精神，制定適合本公司的責任追究辦法，規(guī)定公司經(jīng)營管理活動必須遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章制度。從而，從制度上保障法律法規(guī)、規(guī)章制度的有效執(zhí)行。積極維護公司合法權(quán)益為提高公司的抗風險能力、增強自身的市場競爭力，必須增強維權(quán)意識，進一步加強訴訟案件、糾紛事件上報制度，主動作好起訴、應訴和非訴調(diào)解工作。注重知識產(chǎn)權(quán)保護工作，嚴格遵守《中華人民共和國商標法》、《中華人民共和國著作權(quán)法》、《中華人民共和國專利法》等知識產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)，清理公司(包括下屬公司)所擁有的商標、專利、條款、計算機軟件、商業(yè)秘密等知識產(chǎn)權(quán)。公司對所擁有的商標、專利等知識產(chǎn)權(quán)，該申報的一定要及時申報，發(fā)現(xiàn)外單位侵權(quán)的一定要主動采取法律手段維護公司的合法權(quán)益。

9、拓展法律服務的領(lǐng)域，進一步提升法律服務水平。在公司內(nèi)部建立起有自身特色的法律服務機制，保證公司及全體員工能得到及時充分優(yōu)質(zhì)的法律服務。

保險公司合規(guī)工作總結(jié)范文 篇二

今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20XX年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們xx**保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;

為了加強對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導小組進行更新，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設(shè);

合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結(jié)合我司實際，制定了《**保險xx分公司中層領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》;為認真貫徹落實xx保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)<20XX年xx保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案>的通知》和總公司下發(fā)的《20XX年“小金庫”專項治理工作實施方案》的文件要求，制定《xx分公司20XX年“小金庫”專項治理工作實施方案》;根據(jù)xx保監(jiān)局《關(guān)于進一步加強保險公司分支機構(gòu)高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》和《20XX版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關(guān)法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風險管控情況;

風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20XX】1號《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風險預警通知》，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。

1、業(yè)務來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務和直銷業(yè)務。

2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務系統(tǒng)。

3、業(yè)務員業(yè)務必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構(gòu)相關(guān)責任人問責，并給予重處。

為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關(guān)于高風險車型業(yè)務的承保通知》，根據(jù)分公司20XX年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風險排查工作，公司領(lǐng)導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。

年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導情況;

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。上半年，中介業(yè)務檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會《關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知》(保監(jiān)發(fā)R22;20XXR23;107號)和《**財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務管理領(lǐng)導小組的通知》的文件精神，xx分公司于20XX年1月5日成立了中介業(yè)務檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》(保監(jiān)發(fā)R22;20XXR23;1號)，傳達了總公司關(guān)于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》的文件，要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結(jié)果結(jié)合各機構(gòu)自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關(guān)于開展第三次保險機構(gòu)財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規(guī)培訓開展情況。

上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司OA合規(guī)專欄進行宣導�？偣�司OA合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于20XX年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于20XX年6月13日，對全省理賠查勘車進行了GPS系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于20XX年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;

合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧

在總公司及杭州人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司***總經(jīng)理為組長，分管總**為副組長，各機構(gòu)、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講，我司在承保、財務、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內(nèi)部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。

20XX年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況

20XX年11月是反洗錢宣傳月，分公司與下轄機構(gòu)聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在所有營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

20XX年4月14日，總公司進行了20XX年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

20XX年5月6日，我司派員參加了20XX年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導杭州人行****行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況

為進一步滿足監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司20XX年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》，重新公布各部門和各機構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單，對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，杭州人行反洗錢處***科長、***副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，檢查期間為20XX年1月至20XX年5月，分管總**陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對20XX年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

20XX年度xx全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個�？蛻麸L險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施：

1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構(gòu)掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)�；�、深入化。

3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。

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