品才網(wǎng)>銀行>銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

時(shí)間：2024-11-07 13:15:39 銀行我要投稿

[精選]銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)15篇

　　隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，很多地方都會(huì)使用到崗位職責(zé)，崗位職責(zé)的明確對(duì)于企業(yè)規(guī)范用工、避免風(fēng)險(xiǎn)是非常重要的。制定崗位職責(zé)的注意事項(xiàng)有許多，你確定會(huì)寫(xiě)嗎？下面是小編幫大家整理的銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)，希望對(duì)大家有所幫助。

[精選]銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)15篇

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)1

　　保險(xiǎn)、銀行、投資客戶經(jīng)理中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司陜西分公司中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司陜西分公司一、職位條件:

　　1、年齡:25—35周歲

　　2、學(xué)歷:高中及以上學(xué)歷

　　3、熱情積極,有愛(ài)心,有責(zé)任感,學(xué)習(xí)能力強(qiáng),良好的.團(tuán)隊(duì)精神;

　　4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;形象氣質(zhì)佳;

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險(xiǎn)、銷(xiāo)售、醫(yī)學(xué)、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先錄用。

　　二、服務(wù)項(xiàng)目

　　1、銀行業(yè)務(wù): 平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù),如信用卡業(yè)務(wù),貸款協(xié)銷(xiāo)業(yè)務(wù)等。

　　2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 股票債券基金

　　3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 財(cái)產(chǎn)信托計(jì)劃、資金信托計(jì)劃,

　　4、人壽保險(xiǎn)(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財(cái).儲(chǔ)蓄分紅.團(tuán)體意外險(xiǎn)等)

　　5、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(車(chē)險(xiǎn),設(shè)備險(xiǎn),家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、公眾責(zé)任保險(xiǎn)等)

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)2

　　職責(zé)描述:

　　1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個(gè)人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

　　2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案;

　　3.通過(guò)調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的.合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

　　4.持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶不斷提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理咨詢(xún)。

　　任職要求:1、金融、經(jīng)濟(jì)、營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;

　　2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財(cái)務(wù)管理知識(shí)、投資理論知識(shí),熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

　　3、有銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等從業(yè)資格和理財(cái)師等資格證書(shū)者優(yōu)先。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)3

　　1.統(tǒng)籌b端企業(yè)的行業(yè)研究、需求調(diào)研,充分了解所負(fù)責(zé)企業(yè)需求,尋找痛點(diǎn)并挖掘業(yè)務(wù)機(jī)會(huì);

　　2.統(tǒng)籌合作項(xiàng)目的`談判和發(fā)展,包括聯(lián)名卡開(kāi)發(fā)、異業(yè)結(jié)盟機(jī)會(huì)發(fā)現(xiàn)及合作伙伴關(guān)系管理事宜,完成相關(guān)業(yè)務(wù)目標(biāo),并準(zhǔn)備高質(zhì)量有創(chuàng)新性的合作項(xiàng)目方案;

　　3.針對(duì)企業(yè)員工、會(huì)員、上下游供應(yīng)鏈企業(yè)等精準(zhǔn)匹配金融產(chǎn)品,提供涵蓋數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)管控能力、開(kāi)放銀行能力、信用卡產(chǎn)品、理財(cái)及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)等各板塊的綜合金融解決方案,以實(shí)現(xiàn)合作企業(yè)全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標(biāo),對(duì)發(fā)卡量、收入、app獲客等各類(lèi)指標(biāo)負(fù)責(zé)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)4

　　崗位職責(zé):

　　1、負(fù)責(zé)向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務(wù)；

　　2、開(kāi)拓全國(guó)范圍內(nèi)的客戶，做好市場(chǎng)信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息；

　　3、透過(guò)電話/面談拜訪后簽單，完成公司指定銷(xiāo)售目標(biāo)；

　　4、與團(tuán)隊(duì)成員共享并及時(shí)更新市場(chǎng)信息；

　　5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務(wù)。客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇六崗位職責(zé):

　　1、指定省區(qū)內(nèi)的國(guó)內(nèi)百?gòu)?qiáng)地產(chǎn)公司及區(qū)域龍頭地產(chǎn)公司、企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)單位、院校等招采項(xiàng)目的.開(kāi)發(fā)、管理、維護(hù)；

　　2、與目標(biāo)客戶建立良好互動(dòng)關(guān)系，監(jiān)控和提升客戶合作質(zhì)量，分解、完成年度銷(xiāo)售計(jì)劃；

　　3、指定省區(qū)內(nèi)的戰(zhàn)略集采項(xiàng)目訂單協(xié)調(diào)、落地；

　　4、指定省區(qū)內(nèi)的工程渠道建設(shè)與管理；

　　任職要求:

　　1、一年以上建材行業(yè)工程銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)，有設(shè)計(jì)院資源或開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)；

　　2、有地產(chǎn)商資源，熟悉地產(chǎn)合作流程或戰(zhàn)略集采流程，對(duì)內(nèi)墻工程相關(guān)產(chǎn)品了解、有項(xiàng)目業(yè)績(jī)者優(yōu)先考慮；

　　3、具有一定的執(zhí)行能力、抗壓能力，具有較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力，具有良好的團(tuán)隊(duì)合作精神與職業(yè)操守；

　　4、能適應(yīng)經(jīng)常性出差，有駕駛執(zhí)照者優(yōu)先。

　　5、有房地產(chǎn)商或建筑商渠道資源的，待遇及合作方式也可商議！

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5

　　1.進(jìn)駐各類(lèi)渠道網(wǎng)點(diǎn)，開(kāi)發(fā)網(wǎng)點(diǎn)存量客戶，同時(shí)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)新客戶;

　　2.維護(hù)好銷(xiāo)售渠道關(guān)系，及時(shí)有效的回應(yīng)渠道的咨詢(xún)和反饋，建立良好的渠道合作關(guān)系，協(xié)助開(kāi)發(fā)各類(lèi)渠道;

　　3.維護(hù)好客戶關(guān)系，及時(shí)有效的回應(yīng)客戶貸款需求;

　　4.組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，執(zhí)行渠道營(yíng)銷(xiāo)拓展計(jì)劃，塑造公司品牌;

　　5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷(xiāo)售任務(wù)目標(biāo);

　　6.收集市場(chǎng)信息和客戶反饋意見(jiàn)，參加公司組織的各類(lèi)培訓(xùn)，盡快掌握專(zhuān)業(yè)知識(shí)和營(yíng)銷(xiāo)技巧;

　　7.對(duì)日常營(yíng)銷(xiāo)工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作計(jì)劃，完成公司的考核任務(wù)。

　　銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5

　　1、負(fù)責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；

　　2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的`銷(xiāo)售指標(biāo)；

　　3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作；

　　4、負(fù)責(zé)收集用戶信息，及時(shí)向產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部門(mén)提供建議；

　　5、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門(mén)及成員完成銀行新產(chǎn)品項(xiàng)目的接入和實(shí)施；

　　6、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)6

　　職責(zé)描述:

　　1.依據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議;

　　2.制作員工手冊(cè)和宣講PPT,并依據(jù)客戶需要召開(kāi)客戶宣講會(huì);

　　3.季度制作理賠報(bào)告和服務(wù)報(bào)告;

　　4.做好客戶服務(wù),包括接聽(tīng)客戶的電話、解答客戶/HR的疑問(wèn)、幫助解決客戶投訴等;

　　5.依據(jù)客戶需求,協(xié)調(diào)供應(yīng)其他保單增值服務(wù),如年度體檢、健康講座的支配等;

　　6.協(xié)調(diào)內(nèi)部資源,定期向客戶推送健康相關(guān)資訊;

　　7.依據(jù)保單的實(shí)際狀況,在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

　　任職要求:

　　1. 高校本科學(xué)歷,海外留學(xué)背景優(yōu)先;

　　2. 1年以上相關(guān)行業(yè)工作閱歷;

　　3. 能嫻熟應(yīng)用Office辦公軟件;

　　4. 肯定的英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)讀寫(xiě)力量,性格開(kāi)朗、良好的表達(dá)溝通力量、較強(qiáng)的'自我驅(qū)動(dòng)力及服務(wù)意識(shí),能承受肯定壓力,相貌端正,且有肯定的親和力,有責(zé)任感。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)7

　　職位要求：

　　1、不超過(guò)35歲，金融學(xué)、法律、財(cái)務(wù)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)本科及以上學(xué)歷，有5年以上國(guó)內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)；

　　2、對(duì)資本市場(chǎng)、PE市場(chǎng)和某幾個(gè)行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；

　　3、較強(qiáng)的'溝通協(xié)調(diào)能力和應(yīng)變能力，高度的工作責(zé)任感；

　　4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟；

　　崗位職責(zé)：

　　1、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資本市場(chǎng)融資類(lèi)項(xiàng)目的盡職調(diào)查，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，熟悉私募基金的備案公司中后臺(tái)溝通，項(xiàng)目上會(huì)，融資方溝通合同細(xì)節(jié)，協(xié)助營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)及維護(hù)客戶關(guān)系相關(guān)事項(xiàng)；

　　2、完成項(xiàng)目存續(xù)管理；

　　3、部門(mén)安排的其他工作；

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)8

　　客戶關(guān)系支援助理景鴻環(huán)球集團(tuán)EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術(shù)有限公司,粵深景鴻職責(zé)描述:

　　1、負(fù)責(zé)系統(tǒng)資料庫(kù)的收集和錄入工作。

　　2、維負(fù)責(zé)定期回訪客戶,保持定期溝通,及時(shí)將最新辦理項(xiàng)目的資訊反饋給客人。

　　3、負(fù)責(zé)配合部門(mén)內(nèi)部的`工作。

　　任職要求:

　　1、工作積極主動(dòng),認(rèn)真細(xì)心。

　　2、有高度責(zé)任感,工作穩(wěn)定性強(qiáng)。

　　3、有溝通能力,協(xié)調(diào)能力,解決問(wèn)題的能力和抗壓能力。

　　4、有計(jì)劃地完成工作目標(biāo)。

　　5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)9

　　1、加強(qiáng)市場(chǎng)研究分析，掌握市場(chǎng)變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策帶給詳實(shí)的參考依據(jù)。

　　2、負(fù)責(zé)對(duì)各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào)。

　　3、在銀行從事個(gè)人客戶開(kāi)發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售、市場(chǎng)拓展等工作。

　　4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷(xiāo)售金融產(chǎn)品、帶給業(yè)務(wù)咨詢(xún)和服務(wù)。

　　5、對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，客戶經(jīng)理要用心地去開(kāi)發(fā)。

　　6、負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷(xiāo)人員。

　　要想做好一份好的工作，推薦首先要做的`就是要了解什么是工作職責(zé)，該崗位工作職責(zé)有哪些，這樣對(duì)你面試、對(duì)你如何開(kāi)展這工作有必須的幫忙。每個(gè)人都要為以后的事情做好準(zhǔn)備，無(wú)備而來(lái)的人，永遠(yuǎn)會(huì)落后人家一步，同樣的面試，你輸給人家的僅僅可能就是你沒(méi)有做好準(zhǔn)備。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)10

　　1。根據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議；

　　2。制作員工手冊(cè)和宣講PPT，并根據(jù)客戶需要召開(kāi)客戶宣講會(huì)； 3。季度制作理賠報(bào)告和服務(wù)報(bào)告；

　　4。做好客戶服務(wù)，包括接聽(tīng)客戶的電話、解答客戶/HR的'疑問(wèn)、協(xié)助解決客戶投訴等；

　　5。根據(jù)客戶需求，協(xié)調(diào)提供其他保單增值服務(wù)，如年度體檢、健康講座的安排等；

　　6。協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，定期向客戶推送健康相關(guān)資訊；

　　7。根據(jù)保單的實(shí)際情況，在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)11

　　一、業(yè)務(wù)拓展

　　客戶需求調(diào)查與討論:

　　一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)討論，但客戶經(jīng)理可以不斷供應(yīng)行業(yè)動(dòng)態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣揚(yáng)，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理供應(yīng)信息的樂(lè)觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成果。

　　客戶選擇與分析:

　　現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年供應(yīng)5個(gè)客戶（但不強(qiáng)求）。

　　親友及同事推舉。特殊是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

　　再訪問(wèn)不活躍客戶。這樣做的好處是進(jìn)展客戶的速度較快。

　　報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶經(jīng)理鋪張時(shí)間只看消遣專(zhuān)欄。如發(fā)覺(jué)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話詢(xún)問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話頭，最終可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò)。

　　上市公司名錄。

　　行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。

　　展覽會(huì)/講座/溝通活動(dòng)。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。

　　社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。

　　其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。

　　COLDCALL（生疏訪問(wèn)）。對(duì)初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先預(yù)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)頭，一層層往下逐個(gè)訪問(wèn)。當(dāng)然，這樣做的勝利率較低，但假如堅(jiān)持并做出閱歷來(lái)了，仍會(huì)有不小的斬獲。

　　二、詳細(xì)金融服務(wù)

　　作為一位客戶經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進(jìn)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。

　　現(xiàn)在的趨勢(shì)是：交叉式銷(xiāo)售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進(jìn)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢(xún)問(wèn)服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者供應(yīng)私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　三、加強(qiáng)關(guān)系

　　先選出大戶及重點(diǎn)戶，排隊(duì)探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。

　　適當(dāng)宴請(qǐng)客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請(qǐng)客戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)，但要進(jìn)行額度掌握。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)潔的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。

　　樂(lè)觀肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系，為客戶解決操作上的'困難。

　　適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個(gè)通融權(quán)有多大�？蛻艚�(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“漂亮的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。

　　介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶熟悉。

　　主動(dòng)向客戶供應(yīng)有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。

　　禮節(jié)性接觸。

　　小禮物。如客戶開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。

　　四、授信申請(qǐng)

　　客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：

　　資料預(yù)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)

　　優(yōu)點(diǎn)：更簡(jiǎn)單反映客戶的實(shí)際資信；省時(shí)；培育客戶經(jīng)理之分析力量。

　　缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。

　　資料預(yù)備+解答提問(wèn)

　　授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶�；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的進(jìn)展方向。

　　優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。

　　缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶實(shí)際的狀況；提高客戶經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠親密，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經(jīng)理是需要擔(dān)當(dāng)部份責(zé)任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經(jīng)理通過(guò)突擊探訪發(fā)覺(jué)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準(zhǔn)時(shí)實(shí)行預(yù)防措施避開(kāi)了一場(chǎng)大的損失。

　　六、供應(yīng)訊息

　　客戶經(jīng)理時(shí)常向客戶供應(yīng)各類(lèi)資訊有時(shí)也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，供應(yīng)一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)12

　　銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理是一種負(fù)責(zé)銀行與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的綜合性崗位。他們主要負(fù)責(zé)為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，并通過(guò)合理的規(guī)劃和推薦，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

　　一.工作內(nèi)容

　　1. 接待客戶，了解他們的需求和目標(biāo)，并為其量身定制適合的保險(xiǎn)方案。

　　2. 客戶咨詢(xún)和解答，提供有關(guān)保單、理賠以及其他保險(xiǎn)相關(guān)問(wèn)題的信息。

　　3. 提供各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的介紹，幫助客戶進(jìn)行選擇和購(gòu)買(mǎi)。

　　4. 定期跟進(jìn)客戶的保單情況，及時(shí)處理客戶的投訴和理賠事宜。

　　5. 開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研，發(fā)掘潛在客戶，擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　　二.崗位要求

　　1. 專(zhuān)業(yè)知識(shí)：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要熟悉各種類(lèi)型的保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)市場(chǎng)情況，了解保險(xiǎn)行業(yè)的相關(guān)法律法規(guī)，并具備一定的`理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)。

　　2. 銷(xiāo)售能力：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要具備良好的銷(xiāo)售技巧和洞察力，能夠準(zhǔn)確分析客戶需求，提供個(gè)性化的保險(xiǎn)方案，并能有效地推動(dòng)銷(xiāo)售進(jìn)程。

　　3. 溝通能力：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要具備良好的溝通能力，能夠與客戶進(jìn)行有效的溝通和交流，建立良好的客戶關(guān)系，并解答客戶的疑問(wèn)和問(wèn)題。

　　4. 團(tuán)隊(duì)合作精神：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理通常會(huì)與團(tuán)隊(duì)成員、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以及其他相關(guān)部門(mén)進(jìn)行合作，因此需要具備良好的團(tuán)隊(duì)合作和協(xié)調(diào)能力。

　　5. 業(yè)務(wù)素質(zhì)：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)和判斷能力，能夠快速準(zhǔn)確地處理各類(lèi)保險(xiǎn)事務(wù)，包括理賠、投保、退保等。

　　三.工作技能

　　1. 溝通能力：善于傾聽(tīng)客戶需求，與客戶建立良好的溝通關(guān)系。

　　2. 銷(xiāo)售技巧：具備銷(xiāo)售技巧和對(duì)產(chǎn)品的深入了解，能夠有效地推銷(xiāo)和推介產(chǎn)品。

　　3. 問(wèn)題解決能力：能夠快速反應(yīng)并解決客戶的問(wèn)題和疑慮。

　　4. 團(tuán)隊(duì)合作：與其他團(tuán)隊(duì)成員緊密合作，共同完成工作任務(wù)。

　　四.發(fā)展現(xiàn)狀

　　目前，隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)越來(lái)越受到重視，崗位需求越來(lái)越大。許多銀行已經(jīng)設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)部門(mén)，并招聘大量的保險(xiǎn)客戶經(jīng)理。與此同時(shí)，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人們對(duì)個(gè)人和家庭財(cái)產(chǎn)保護(hù)意識(shí)的增強(qiáng)，保險(xiǎn)需求也逐漸增加，為銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理提供了廣闊的市場(chǎng)空間。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)13

　　崗位職責(zé):

　　1、查找銀行失聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息;

　　2、負(fù)責(zé)排查高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，保障金融資產(chǎn)安全;

　　3、負(fù)責(zé)所轄逾期資產(chǎn)的'清收工作，對(duì)信用卡欠款客戶實(shí)施必要催繳;

　　4、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

　　5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;

　　6、負(fù)責(zé)我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。

　　二、任職要求:

　　1、統(tǒng)招全日制本科以上學(xué)歷;

　　2、專(zhuān)業(yè)不限，法律、財(cái)經(jīng)類(lèi)優(yōu)先;

　　3、有市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等工作經(jīng)歷優(yōu)先、應(yīng)屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.

　　三、、溫馨提示:經(jīng)核查合格者，將以電話形式通知面試，面試者需帶:

　　1.身份證原件及復(fù)印件;

　　2.學(xué)歷證原件及復(fù)印件;

　　3.個(gè)人簡(jiǎn)歷一份;

　　4.畢業(yè)證在學(xué)信網(wǎng)上查核的學(xué)歷信息截圖(請(qǐng)打印出一份，電子版保存)。

　　關(guān)鍵詞:催收客戶經(jīng)理客服業(yè)務(wù) 銷(xiāo)售電話銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)控制銀行金融貸后管理信貸房地產(chǎn) 置業(yè)顧問(wèn)

　　民生銀行客戶經(jīng)理崗位

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)14

　　1、銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置

　　當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。

　　競(jìng)爭(zhēng)上崗。由于對(duì)客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過(guò)競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

　　分級(jí)設(shè)立。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶經(jīng)理分為若干等級(jí)，不同等級(jí)的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。

　　合理搭配。對(duì)客戶經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)現(xiàn)有存量客戶進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶的范圍，避免營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)耗。

　　績(jī)效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計(jì)算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計(jì)。在客戶經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。

　　2、銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

　　銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進(jìn)行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠(chéng)度，并增加銀行利潤(rùn)。客戶經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括：

　�。�1）負(fù)擔(dān)各戶的取貴

　　根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

　　主動(dòng)尋找客戶，通過(guò)各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

　　向客戶營(yíng)銷(xiāo)、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)算根客戶的動(dòng)態(tài)信息，對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告。

　　一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)為客戶提供服務(wù)。

　　研究客戶的現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘客戶對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。

　　（2）負(fù)擔(dān)保村的.取音

　　客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售給現(xiàn)有和未來(lái)的客戶。

　　調(diào)查客戶需求，分析市場(chǎng)形勢(shì)，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。

　　收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷(xiāo)售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。

　　撰寫(xiě)關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷(xiāo)分析報(bào)告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷(xiāo)控制部門(mén)參考*

　　根據(jù)銀行與客戶合作方案寫(xiě)出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。

　　對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)和綜合宙理部門(mén)提出的問(wèn)題或要求，及時(shí)做出回答或提交。

　　客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評(píng)價(jià)、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)和業(yè)務(wù)決策部門(mén)。

　　擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

　　負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開(kāi)發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)。

　　處理或協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。