金融從業(yè)人員工作總結(jié)
總結(jié)是對某一特定時間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料，它能夠給人努力工作的動力，因此，讓我們寫一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才不會千篇一律呢？以下是小編為大家整理的金融從業(yè)人員工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。
金融從業(yè)人員工作總結(jié)1
自2月xx以來，我很榮幸來到xx科技工作。轉(zhuǎn)眼間，三個月的試用期就過去了。在領(lǐng)導(dǎo)的言行和關(guān)懷培養(yǎng)下，在同事的支持和幫助下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷完善工作，圓滿完成了各項(xiàng)任務(wù)，個人專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)。個人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
一、了解公司
從剛到xx，我對金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，經(jīng)過三個月的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)同事的指導(dǎo)，我對公司的管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部有了深刻的了解，對崗位的工作內(nèi)容有了大致的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要分為金融、司法、智能三個領(lǐng)域。其子公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司和新疆分公司。金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要協(xié)助支持分公司技術(shù)。
二、工作方面
入職后不久，恰逢湖南分行農(nóng)行前期網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目中標(biāo)。湖南分公司去年成立不久，技術(shù)實(shí)力相對薄弱。我被派去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)中國農(nóng)業(yè)銀行前端聯(lián)網(wǎng)前期的計(jì)劃和預(yù)算。湖南主要負(fù)責(zé)常德和湘西的前端改造。經(jīng)過一個月的時間，我對前端網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了深入了解，并與甲方分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了溝通，成功完成了常德79個網(wǎng)點(diǎn)和湘西28個網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案和預(yù)算，共計(jì)900多萬。
4月下旬，湖南農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)進(jìn)入具體實(shí)施階段。我收集整理了湖北聯(lián)網(wǎng)早期遇到的`問題和新聞美聯(lián)網(wǎng)軟件供應(yīng)商的要求，寫了湖南前端網(wǎng)絡(luò)的標(biāo)準(zhǔn)化流程。根據(jù)這一流程指導(dǎo)，常德市三個模型網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)絡(luò)接入成功實(shí)施。
除了下屬分公司的技術(shù)支持外，金融技術(shù)支持中心還需要支持中心業(yè)務(wù)拓展項(xiàng)目。4月初，金融部與浙江xx合作，在整個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)。我負(fù)責(zé)湖北農(nóng)業(yè)銀行的試點(diǎn)安裝和調(diào)試。經(jīng)過幾天的測試和與xx技術(shù)人員的溝通，最終完成了ATM智能分析、柜員窗口人臉疊加、視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝和調(diào)試。
三、學(xué)習(xí)生活
在工作過程中，我深深感受到加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)的緊迫性。一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定時間，不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸收各種“營養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級建造師考試。二是向身邊的同志學(xué)習(xí)。在工作中，我始終保持謙虛、謹(jǐn)慎、謙虛的態(tài)度，主動咨詢領(lǐng)導(dǎo)和同事，學(xué)習(xí)他們勤奮、務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法；三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，將所學(xué)知識運(yùn)用到實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識，發(fā)現(xiàn)不足，提高自己，防止和克服一知半解的傾向。
在過去的三個月里，我在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助和支持下取得了一定的成就，但我知道我仍然有一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比仍有一定的差距。
一是工作不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞。
二是工作的預(yù)見性和前瞻性不夠強(qiáng)。
第三，工作的靈活性不夠。
在今后的工作中，要努力戒驕戒躁，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷調(diào)整思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
金融從業(yè)人員工作總結(jié)2
20xx年以來，根據(jù)省公司“保增長、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
（一）各項(xiàng)指標(biāo)完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479。8萬元，完成計(jì)劃指標(biāo)的127。3%；跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元，完成計(jì)劃的88。6%；完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186。36萬元，完成計(jì)劃的64。47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108。55萬元，完成計(jì)劃的142。99%；累計(jì)新增活期平均余額13736萬元，完成計(jì)劃的70。48%；完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186。36萬元，完成計(jì)劃的64。47%。
2、3—12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況
6月較2月28日累計(jì)新增活期序時進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。
截至目前，3—6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3—12月計(jì)劃的24。3%。
3、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計(jì)劃的41。47%，同時完成力爭目標(biāo)的27。65%；累計(jì)發(fā)展商易通51臺，完成計(jì)劃的5。67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20。78%。
繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46。37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。
期繳保險(xiǎn)：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529。53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
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縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團(tuán)隊(duì)，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報(bào)，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。
3、做好xx年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長
根據(jù)職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況，年初下達(dá)了3—12月份凈增活期平均2。5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1。3億的目標(biāo)。
同時為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營銷項(xiàng)目活動，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目的方案并做推進(jìn)。
6—8月有大量華安金龍客戶到期，為進(jìn)一步推動保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6—8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點(diǎn)、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座，針對“網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí)；為防范風(fēng)險(xiǎn)，并配合郵儲銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動；配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查；為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組，組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增8。2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7。86億，營業(yè)定期凈增7。2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。xx年12月31日活比為17。4%，而目前活比為16。3%，活比下降較多。離職代會提出的.余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離�？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫；從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項(xiàng)目為抓手來推動的具體措施有所缺失；此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點(diǎn)營銷項(xiàng)目啟動緩慢。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視，有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致；二是在六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié)；三是對新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。
金融從業(yè)人員工作總結(jié)3
20xx年以來，根據(jù)省公司“保增長、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬元，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況
6月較2月28日累計(jì)新增活期序時進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。
截至目前，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3-12月計(jì)劃的24.3%。
3、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計(jì)劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺，完成計(jì)劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。
期繳保險(xiǎn)：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團(tuán)隊(duì)，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報(bào)，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。
3、做好xx年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的.制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長
根據(jù)職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。
同時為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營銷項(xiàng)目活動，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目的方案并做推進(jìn)。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進(jìn)一步推動保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點(diǎn)、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座，針對“網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn)，并配合郵儲銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動;配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組，組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離。跨年度競賽結(jié)束后，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項(xiàng)目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點(diǎn)營銷項(xiàng)目啟動緩慢。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視，有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。
金融從業(yè)人員工作總結(jié)4
自20xx年以來，根據(jù)省公司“增長、效率”工作要求，我局明確了今年“規(guī)模、結(jié)構(gòu)、活期、效率”目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局加強(qiáng)責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營，平衡處理規(guī)模、質(zhì)量、效益，上半年取得了一定成果。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況如下：
一、上半年工作完成情況
(一)各項(xiàng)指標(biāo)的完成情況
1、跨年度比賽完成情況
無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)102479.8萬元，完成計(jì)劃指標(biāo)127.3%;跨年累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。
其中，業(yè)務(wù)部門完成情況如下：跨年期間累計(jì)新增權(quán)余額115108.55萬元，完成計(jì)劃的142.99%;新增活期平均余額13736萬元，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額，標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況
與2月28日相比，6月累計(jì)新增活期進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元。截至目前，與2月底相比，累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3月至6月未完成平均活期計(jì)劃。
截至目前，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，3-12月計(jì)劃完成24.3%。
3、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況
尚易通：截至目前，尚易通新增沉淀資金3400萬元，完成計(jì)劃的41.47%，同時完成目標(biāo)的27.65%;共有51家開發(fā)商易通，5.67%的開發(fā)商完成了計(jì)劃。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資的目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局已完成3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。
繳費(fèi)寶：截至目前，我局已開設(shè)繳費(fèi)寶綠卡賬戶186157戶，截至目前，已成功代扣賬戶86325戶，代扣率已達(dá)46.37%。
綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)17500戶，截至6月底，共發(fā)卡138張，目前進(jìn)展相對緩慢。
基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展相對緩慢。
期付保險(xiǎn)：截至6月30日，我局期付產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。其中，城市營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自的'目標(biāo)數(shù)量。
(二)上半年工作開展情況
縱觀上半年的工作情況，取得上述成果主要有以下幾點(diǎn)：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部跨年度郵政儲蓄競賽中，組織非營業(yè)部開展跨年度儲蓄競賽，組建高級營銷團(tuán)隊(duì)。同時，各職能部門積極與營業(yè)部門掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，幫助解決網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩個黃金儲備季節(jié)，大力開展郵政儲備跨年度競賽活動，取得圓滿成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)的作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)
今年上半年，完成了《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)運(yùn)營流程》計(jì)劃，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理日志報(bào)告工作，做好月度客戶數(shù)據(jù)整理和工作計(jì)劃總結(jié)。同時，每月定期召開客戶經(jīng)理會議，報(bào)告客戶經(jīng)理的業(yè)績，優(yōu)秀經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享經(jīng)驗(yàn)，每次定期會議后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理的整體素質(zhì)、營銷意識和專業(yè)知識都有了很大的提高。從這個團(tuán)隊(duì)的建立到逐步成長，本著打造郵儲理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念，這個團(tuán)隊(duì)已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)不可或缺的中堅(jiān)力量。
3、做好xx年重點(diǎn)金融業(yè)務(wù)營銷方案的制定和推廣工作，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長
根據(jù)職業(yè)代表大會提出的余額達(dá)到75億，工作比例達(dá)到18%的要求，中間業(yè)務(wù)將在兩年內(nèi)翻一番。根據(jù)各局實(shí)際情況，年初實(shí)現(xiàn)了3-12月凈增長平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。
同時，積極貫徹省公司、省分行文件精神，抓住市場發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展模式轉(zhuǎn)變，促進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、銀行郵政金融業(yè)務(wù)的長期發(fā)展。局、銀行共同開展郵政金融業(yè)務(wù)全球范圍內(nèi)的重點(diǎn)營銷項(xiàng)目活動，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推廣小組，制定商業(yè)易通、支付寶、支付工資、綠卡通、基金固定投資、期付保險(xiǎn)等六個重點(diǎn)營銷項(xiàng)目計(jì)劃并推廣。
6月至8月，大量華安金龍客戶到期。為了進(jìn)一步促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，維護(hù)這些客戶資源，制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6月至8月凈增加標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬元。自分階段目標(biāo)發(fā)布以來，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)送到城市業(yè)務(wù)局、區(qū)分局和網(wǎng)點(diǎn)，同時向每位客戶發(fā)送通知書，同時宣傳我局其他金融業(yè)務(wù)，要求各網(wǎng)點(diǎn)、各客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶，拜訪客戶，積極做好后期維護(hù)和轉(zhuǎn)移工作。
4、做好網(wǎng)絡(luò)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和網(wǎng)絡(luò)檢查，配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門簽署合規(guī)承諾書，邀請中國人民銀行專家為二級網(wǎng)絡(luò)和代理網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座，為“網(wǎng)絡(luò)人員學(xué)習(xí)”；防范風(fēng)險(xiǎn)，配合郵政儲蓄銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門開展網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動；配合省級銀行對基金、保險(xiǎn)、金融產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查；為防止郵政儲蓄基金案件發(fā)生，建立安全郵政金融，局、銀行成立郵政金融網(wǎng)絡(luò)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查組，組織網(wǎng)絡(luò)儲蓄銷售人員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動考試，組織網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)儲蓄銷售人員標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。
2、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展存在問題
1、跨年度比賽結(jié)束后，余額規(guī)模下降，活期規(guī)模停止。截至目前，總余額較xx年12月31日凈增長8.2億元，其中營業(yè)部門總余額凈增長7.86億元，定期營業(yè)凈增長7.2億元，平均營業(yè)活期凈增長6681萬元。但與跨年競賽結(jié)束后相比，我局總余額下降5635萬元，其中營業(yè)部總余額下降526萬元，定期營業(yè)額下降4629萬元，平均營業(yè)期下降1393萬元。xx年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出。余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離。跨年競爭結(jié)束后，從外部因素來看，債務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)清淡期，金融危機(jī)的影響繼續(xù)影響，股市和房地產(chǎn)市場逐漸開始升溫；從內(nèi)部因素來看，業(yè)務(wù)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想松懈，特別是如何進(jìn)一步發(fā)展現(xiàn)有業(yè)務(wù)，缺乏以項(xiàng)目為起點(diǎn)的具體措施；此外，非營業(yè)部門的儲備任務(wù)逐漸減少，非營業(yè)額下降較多，難以控制。也給整體活期余額凈值長帶來了一定的壓力。
2、重點(diǎn)營銷項(xiàng)目啟動緩慢。目前，除保險(xiǎn)項(xiàng)目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投、綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是保險(xiǎn)項(xiàng)目部門非常重視，布局周密，但其他項(xiàng)目部門不太重視，有些甚至計(jì)劃沒有分解，或者簡單分解沒有具體措施，工作布局不詳細(xì)；第二，在六個重點(diǎn)營銷項(xiàng)目計(jì)劃的制定和推廣過程中，銀行啟動緩慢，與銀行步伐不一致，同時，銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向信貸業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)，由于許多原因支持傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)，特別是在數(shù)據(jù)分析和通知過程中；第三，對新項(xiàng)目業(yè)務(wù)不熟悉，部分網(wǎng)絡(luò)尚未完全意識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對網(wǎng)絡(luò)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整和客戶維護(hù)的重要性。
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