- 相關(guān)推薦
商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理任職資格考試及客戶(hù)管理方案
為了確保工作或事情能有條不紊地開(kāi)展，時(shí)常需要預(yù)先開(kāi)展方案準(zhǔn)備工作，方案是闡明具體行動(dòng)的時(shí)間，地點(diǎn)，目的，預(yù)期效果，預(yù)算及方法等的企劃案。那么你有了解過(guò)方案嗎？下面是小編為大家整理的商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理任職資格考試及客戶(hù)管理方案，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
一、指導(dǎo)思想和目的
堅(jiān)持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，通過(guò)規(guī)范的考試考核，科學(xué)合理地確定客戶(hù)經(jīng)理等級(jí)和細(xì)分客戶(hù)市場(chǎng)，全面推行客戶(hù)經(jīng)理制，從而培養(yǎng)、吸引和造就一批適應(yīng)市場(chǎng)需要和我行發(fā)展的高素質(zhì)客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍，充分調(diào)動(dòng)其積極性和創(chuàng)造性，保證和推動(dòng)我行營(yíng)銷(xiāo)工作向前發(fā)展。
二、基本原則
1、公開(kāi)、公平、公正、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則;
2、貼近市場(chǎng)、方便客戶(hù)、優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的原則;
三、客戶(hù)經(jīng)理報(bào)名對(duì)象、條件
(一)對(duì)象：
(二)全行員工
(三)條件：
具有良好的思想品德和職業(yè)道德;熟悉銀行資產(chǎn)、負(fù)債及中間等主要金融業(yè)務(wù);具有較強(qiáng)的市場(chǎng)觀念、服務(wù)意識(shí)和開(kāi)拓創(chuàng)新精神;有一定的獨(dú)立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語(yǔ)言表達(dá)能力;熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、管理、法律法規(guī)等相關(guān)知識(shí)和金融產(chǎn)品知識(shí)。
四、方法步驟
(一)學(xué)習(xí)動(dòng)員(月日――月日)市行、各支行、營(yíng)業(yè)部召開(kāi)員工動(dòng)員大會(huì)，學(xué)習(xí)有制度規(guī)定，讓每位員工熟悉這次工作的意義、目的、對(duì)象、方法及步驟，(二)公開(kāi)報(bào)名(月日――月日)凡符合任職資格報(bào)名條件的人員均可報(bào)名，報(bào)名人員首先在各支行、營(yíng)業(yè)部報(bào)名(市行機(jī)關(guān)在黨群人事部報(bào)名)，各支行、營(yíng)業(yè)部將報(bào)名人員名單收集匯總后上報(bào)黨群人事部。
(三)考試考核
客戶(hù)經(jīng)理考試考核分筆試、面試和個(gè)人經(jīng)歷三部分：
1、筆試(50分)：金融法規(guī)、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、金融產(chǎn)品知識(shí)、貸款計(jì)息、案例分析等。
2、面試(30分)：?jiǎn)T工行為規(guī)范(5分)、語(yǔ)言表達(dá)(5分)、應(yīng)變能力(20分)、由考評(píng)小組負(fù)責(zé)對(duì)報(bào)名人員進(jìn)行面試，考察其綜合素質(zhì)。(具體內(nèi)容和方式另行通知)
3、個(gè)人經(jīng)歷(20分)：擔(dān)任支行行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)分別加4分、3分，每任滿一年加1分;擔(dān)任營(yíng)銷(xiāo)、信貸、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)主管加2分，每任滿一年加0.5分;金融從業(yè)年限按每3年加1分，個(gè)人經(jīng)歷最高得分不超過(guò)20分。
(四)客戶(hù)經(jīng)理任職資格和等級(jí)確定
1、考試考核成績(jī)?cè)?5分(含)以上為合格，即可以取得客戶(hù)經(jīng)理任職資格。
2、考試考核成績(jī)位于前20名的為高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理，21至40名為中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理，41名以下為初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理。
3、客戶(hù)經(jīng)理只是一種任職資格，高中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理并不一定分管大中型貸款戶(hù)，而是根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)確定。但大中型客戶(hù)管戶(hù)人空缺時(shí)，只能從高、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理中選定。
(五)現(xiàn)有客戶(hù)分管原則
1、轄地管理和細(xì)分客戶(hù)原則：即各支行、營(yíng)業(yè)部原管理的客戶(hù)原則上仍由各支行、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)管理;各支行、營(yíng)業(yè)部目前所有的存貸客戶(hù)必須細(xì)分到具體的客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，優(yōu)質(zhì)大戶(hù)不能過(guò)于集中在某一個(gè)手中，力求同一層次的客戶(hù)經(jīng)理能夠擁有資源相當(dāng)?shù)目蛻?hù)，好壞、難易搭配，公平公正;對(duì)目前無(wú)責(zé)任人分管的貸款戶(hù)須指定責(zé)任人。
2、分級(jí)管理和繼承性的原則：即高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理可以參與分管我行目前14個(gè)貸款大戶(hù)(1000萬(wàn)元以上);中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理和未取得分管14個(gè)貸款大戶(hù)的高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理可參與分管我行目前的13個(gè)中等貸款戶(hù)(500-1000萬(wàn)元)。如考試考核位于相應(yīng)的名次和已分管相應(yīng)的貸款大戶(hù)，則原則上由原責(zé)任人管理。如原分管大中型客戶(hù)但未取得高中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理資格不得繼續(xù)分管其客戶(hù)，由其相對(duì)應(yīng)的客戶(hù)經(jīng)理在全行范圍內(nèi)公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，擇優(yōu)聘用。高、中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理只能分管27個(gè)大、中型貸款戶(hù)其中的一個(gè)(27個(gè)大中型貸款戶(hù)情況見(jiàn)附件二);初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理主要分管我行300萬(wàn)元以下的貸款戶(hù)。目前各支行的存款客戶(hù)和今后新增的客戶(hù)按照“誰(shuí)開(kāi)拓，誰(shuí)管理”的原則管理。
3、集中管理和競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)的原則：即市行單獨(dú)成立一個(gè)由3名高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理組成的小組對(duì)全行的8個(gè)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)存款戶(hù)進(jìn)行集中管理(8個(gè)存款大戶(hù)情況見(jiàn)附件一);對(duì)市行、各支行、營(yíng)業(yè)部的重點(diǎn)存、貸大戶(hù)可采取公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，擇優(yōu)選用客戶(hù)經(jīng)理。
4、區(qū)別管理，各負(fù)其責(zé)的原則：即客戶(hù)經(jīng)理主要管理現(xiàn)有存、貸戶(hù)和開(kāi)拓客戶(hù)資源;各支行、營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)室主要負(fù)責(zé)自然增長(zhǎng)存款、柜面服務(wù)、安全保衛(wèi)等工作。
(六)任職資格考試和客戶(hù)劃分程序
(一)由市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部和黨群人事部統(tǒng)一組織考試考核或進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定，確定客戶(hù)經(jīng)理任職資格和等級(jí)。
(二)由各支行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)部主任根據(jù)客戶(hù)劃分總體原則細(xì)分客戶(hù)，確定每一位客戶(hù)經(jīng)理具體分管的客戶(hù)，報(bào)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部審核。
(三)各支行、營(yíng)業(yè)部根據(jù)審核結(jié)果組織客戶(hù)經(jīng)理交接和到崗。
(六)有并人員的淘汰
凡未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現(xiàn)有正式市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)員，一律解除勞動(dòng)合同，如本人自愿，本行同意，可聘用為業(yè)務(wù)代辦員，其管理按照《黃石市商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理管理辦法》執(zhí)行。
四、組織領(lǐng)導(dǎo)
為保證本方案的順利實(shí)施，市行成立考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：行長(zhǎng)桂勁東同志，副組長(zhǎng)：黨委副書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記紀(jì)大臣和工會(huì)主席、黨群人事部主任張德祥同志，成員：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、辦公室等部室主要負(fù)責(zé)人，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部和黨群人事部負(fù)責(zé)本方案的具體組織工作。
五、具體要求
(一)統(tǒng)一思想，轉(zhuǎn)變觀念。推行客戶(hù)經(jīng)理制不僅是一項(xiàng)管理創(chuàng)新、制度創(chuàng)新，更是一種服務(wù)創(chuàng)新、觀念創(chuàng)新，全行員工一定要以改革的觀點(diǎn)、競(jìng)爭(zhēng)的觀點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)其目的、意義，端正態(tài)度，積極參與。
(二)嚴(yán)密組織，嚴(yán)格紀(jì)律。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要從全行的大局出發(fā)，精心組織，嚴(yán)格把關(guān)，具體組織者和工作人員要嚴(yán)明紀(jì)律，規(guī)范操作，確保這項(xiàng)工作順利進(jìn)行。
【商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理任職資格考試及客戶(hù)管理方案】相關(guān)文章：
《商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jī)效考核與激勵(lì)》07-11
南充市商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理月薪有好多?07-12
農(nóng)村商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理先進(jìn)個(gè)人事跡05-26
在商業(yè)銀行做客戶(hù)經(jīng)理，信貸，有前途嗎？工資高嗎07-12
民生銀行客戶(hù)經(jīng)理、柜員、保險(xiǎn)公司客戶(hù)經(jīng)理、證公司客戶(hù)經(jīng)理07-13