金融自查報告錦集（15篇）
在日常生活和工作中，報告使用的頻率越來越高，報告中涉及到專業(yè)性術語要解釋清楚。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？下面是小編為大家整理的金融自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融自查報告1
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對xx年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，統(tǒng)一員工的思想認識，提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計自查情況
�。ㄒ唬┐_定檢查時間及范圍
本次自查工作的起止時間：xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。
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我支行在本次對xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一致。
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1、統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
2、統(tǒng)計人員業(yè)務水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。
3、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌娊y(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
（二）組織相關人員認真學習有關金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的'理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。
�。ㄈ┎块T的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。
（四）對各種統(tǒng)計報表實行復核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統(tǒng)計報表。
�。ㄎ澹┰诮y(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關業(yè)務部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。
�。┒ㄆ趯Σ块T統(tǒng)計基礎工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。
金融自查報告2
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統(tǒng)一員工的思想認識,提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計自查情況
（一）、確定檢查時間及范圍
本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。
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我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、
《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一致。
�。ㄈ┙鹑诮y(tǒng)計工作中存在的問題
（一）統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計人員業(yè)務水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。
�。ㄈ�、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌娊y(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
�。ǘ�、組織相關人員認真學習有關金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。
�。ㄈ�、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。
（四）、對各種統(tǒng)計報表實行復核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可
報送統(tǒng)計報表。
�。ㄎ澹�、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關業(yè)務部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。
（六）、定期對部門統(tǒng)計基礎工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的.問題，落實整改。
金融自查報告9
近日，人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會、銀保監(jiān)會和國家外匯局公布了《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知（公開征求意見稿）》（以下簡稱《通知》），向社會公開征求意見。合規(guī)課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內(nèi)容。
《通知》強調(diào)金融營銷宣傳資質(zhì)的重要性，指出各金融機構(gòu)需要依法“持證經(jīng)營”不得“無證經(jīng)營”或者“超越經(jīng)營范圍”經(jīng)營，金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營行業(yè)，未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的主體，不得開展與該金融業(yè)務相關的營銷宣傳活動。
《通知》首次提出“金融營銷宣傳行為”的概念，是指“金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產(chǎn)品或金融服務進行宣傳、推廣等活動”。明確了金融營銷宣傳行為的行為主體、主要內(nèi)容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。
《通知》從嚴格規(guī)范金融營銷宣傳行為，促進金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個要求”和“八項禁止”。
“三個要求”
要求金融產(chǎn)品或金融服務經(jīng)營者建立健全內(nèi)控制度和管理機制、金融營銷宣傳行為監(jiān)測機制以及加強對第三方合作機構(gòu)的監(jiān)督，審慎選擇第三方合作機構(gòu)，明確雙方在金融營銷宣傳活動中的責任義務。
“八項禁止”
1、禁止非法或超范圍開展金融營銷宣傳
《通知》明確提出，經(jīng)營者在進行營銷宣傳活動時應當依法“持證經(jīng)營”，并且提供能夠證明其合法經(jīng)營的材料。實際是重申“金融營銷宣傳資質(zhì)”的重要性，不得“無證經(jīng)營”或者“超范圍經(jīng)營”，未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的市場主體，不得開展與該金融業(yè)務相關的營銷宣傳活動。
2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或金融服務進行營銷宣傳
《通知》針對金融營銷宣傳活動中容易出現(xiàn)的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進行營銷宣傳，同時指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現(xiàn)形式，如：引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料；隱瞞限制條件、對過往業(yè)績進行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益；對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或與其相關情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無風險或保收益；對不同類型產(chǎn)品進行比較；使用偷換概念、不當類比、隱去假設等。上述行為金融產(chǎn)品或服務經(jīng)營者應在未來的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴格規(guī)范金融營銷宣傳活動。
3、禁止以損害公平競爭的方式開展金融營銷宣傳
《通知》要求經(jīng)營者在進行金融營銷宣傳活動的過程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營者的合法利益，不得通過捏造、散布虛假事實、惡意貶低競爭對手，或者通過盜用、冒用他人的商標、字號等方式謀取不正當利益。這些行為屬于金融領域中的不正常競爭行為，理應受反不正當競爭法的約束，《通知》中對此進行了進一步的強調(diào)。
4、禁止利用政府公信力進行金融營銷宣傳
《通知》的此項要求，主要是針對某些不法經(jīng)營者將政府、金融管理部門謊稱為擔保方或者作為某項增信措施用以向投資者進行違法違規(guī)的營銷宣傳�！锻ㄖ方勾祟愋袨�，有助于從實際操作層面規(guī)范金融營銷宣傳行為，維護政府的公信力。
5、禁止損害金融消費者知情權
《通知》明確經(jīng)營者在營銷宣傳時需用顯著、醒目的文字、符號等對告知、警示或免責信息等向消費者進行提示，實際是保障消費者知情權的重要舉措�！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規(guī)也要求經(jīng)營者對投資者進行宣傳、告知、警示的內(nèi)容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。《消費者權益保護法》也規(guī)定了消費者對其購買的產(chǎn)品或服務享有“知情權”。《通知》重申了金融消費者知情權的重要性，有助于切實維護金融消費者的權益。
6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進行不當金融營銷宣傳
《通知》指出，利用互聯(lián)網(wǎng)進行線上營銷宣傳活動，不得影響他人的正常使用，不得利用相關程序影響他人合法經(jīng)營、干擾消費者的自主選擇權，不得由個人自行編輯發(fā)送或轉(zhuǎn)載未經(jīng)審核的營銷宣傳信息�！锻ㄖ丰槍ΤＲ姷木�上營銷模式，提出具體的規(guī)范要求，有助于嚴格規(guī)范金融營銷機構(gòu)及其從業(yè)人員的營銷行為，保障線上營銷活動的健康發(fā)展。
7、禁止違規(guī)向金融消費者發(fā)送金融營銷宣傳信息
《消費者權益保護法》規(guī)定了消費者對產(chǎn)品或服務享有自主選擇的權利，《通知》再次明確未經(jīng)金融消費者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷信息，也不得以電子信息方式向其反復發(fā)送金融營銷信息，同時要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實際是從保護消費者自主選擇權的角度出發(fā)，對金融營銷行為作出限制，保障消費者的合法權益。同時，在國家13部委聯(lián)合整治騷擾電話，明確要求嚴格規(guī)范金融類電話營銷行為之外，將金融營銷宣傳信息的規(guī)范治理也納入了監(jiān)管范圍。
8、禁止開展其他違法違規(guī)金融營銷宣傳活動。
綜上，對于提供金融產(chǎn)品或金融服務的經(jīng)營者而言，應該從規(guī)范銷售行為和銷售材料等方面進行自查，嚴格按照《通知》要求，從健全內(nèi)控制度、規(guī)范金融營銷宣傳行為等方面入手，加強與金融管理部門的溝通，切實將“三個要求”和“八項禁止”及行業(yè)監(jiān)管要求落到實處。但《通知》目前尚處于向全社會征求意見的階段，正式版本尚未確定。合規(guī)課堂將繼續(xù)關注其最新動態(tài)。
金融自查報告3
根據(jù)《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的�？傮w部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的.相關內(nèi)容，我行統(tǒng)計崗認真學習通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力，明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題
1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓，或?qū)鹑诮y(tǒng)計相關業(yè)務不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。
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1、組織相關人員認真學習金融統(tǒng)計相關制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。
2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關業(yè)務知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準確、及時、口徑一致。
金融自查報告4
現(xiàn)就xx區(qū)20xx年防范化解重大金融風險工作自查情況匯報如下：
(一)建立健全防范化解重大金融風險工作機制
成立xx區(qū)防范化解重大風險工作領導小組，研究制定年度防范化解重大金融風險工作方案，將年度工作任務細化到各相關部門、鄉(xiāng)(街道)和社區(qū)等單位。建立以問題為導向的工作調(diào)度機制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府xx隨時調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標管理考核體系，實施責任倒查和問責等。
(二)開展金融環(huán)境專項整治行動
我區(qū)在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權案件146件，執(zhí)行到位金額合計29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。
(三)開展防范和打擊非法集資宣傳月活動
印發(fā)《xx區(qū)開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案》，全面發(fā)動各鄉(xiāng)、街道，有序推進各項xx;副區(qū)長xx在區(qū)委中心組學習會議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專題報告;區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會，借此機會區(qū)投金辦向與會企業(yè)家介紹了非法集資的有關知識，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份;各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機會，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機構(gòu)開展集中宣傳活動;xx街道辦事處、xx街道辦事處則發(fā)動社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。
(四)開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險排查行動
成立了以常務副區(qū)長為組長，相關部門參與的'領導小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)(街道)、區(qū)有關部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治有關工作。建立定期調(diào)度工作機制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領導小組會議。以工商信息為抓手，重點監(jiān)管在名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè);鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)。
(五)開展小額貸款公司現(xiàn)場檢查
按照xx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xx省人民政府金融工作辦公室關于開展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場檢查xx》的要求，委托第三方機構(gòu)對xx市xx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負責人及相關人員的基本情況介紹;對公司的財務制度、信貸管理制度以及相關內(nèi)控制度等進行現(xiàn)場檢查;被檢查單位填報現(xiàn)場檢查統(tǒng)計報表，報送財務會計資料以及相關資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準。公司資本金真實、合法，增資擴股等相關變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營、發(fā)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權責及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財務管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實際相應設立了相關職能科室和部門，明確職權、落實責任。各公司都能嚴格按照審批的業(yè)務范圍從事經(jīng)營活動，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營管理、風險控制等方面仍然還存在著需要進一步規(guī)范和完善的地方。
(六)防范地方政府隱性債務風險
消化存量債務。成立xx區(qū)債務管理領導小組，制定出臺了《xx區(qū)地方政府性債務風險應急處置預案》等文件，對政府性債務的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責、總體要求、遵循原則和風險控制措施作出了相應規(guī)定;分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財政部門牽頭，組織相關部門召開了多次會議，就地方政府性債務進行排查和整改，xx摸清家底。對政府性債務逐項進行清理核實，排查整改，確認債務主體，查清債務規(guī)模、資金用途、還款和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預算管理，按時償還并逐步消化債務;管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規(guī)避風險”的原則，加強對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領導小組工作職能，對舉債進行事前評審論證，加強債務績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區(qū)政府債務總規(guī)模。對新增債券編制預算調(diào)整方案，并嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟社會的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長，xx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務的管理體系，實現(xiàn)債務增長適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務規(guī)模得到有效控制，債務風險有效可控。
(一)金融環(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務等部門，協(xié)調(diào)難度較大;
(二)互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術手段很難滿足當前防范金融風險工作的需要;
(三)受區(qū)級權限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機構(gòu)需提請市里相關部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。
(一)要提高思想認識，增強抓好金融環(huán)境整治工作的責任感;
(二)加強部門聯(lián)動，密切溝通，及時對接，信息實時共享;
(三)強化金融理論知識學習，提高處置復雜金融案件的業(yè)務水平;
(四)提高金融案件的處置效率，主動作為，及時執(zhí)行到位;
(五)加強宣傳，擴大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍;
金融自查報告5
減稅降費是深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要舉措，是黨中央作出的優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、促進企業(yè)發(fā)展的`重要舉措。今年以來，XX區(qū)稅務系統(tǒng)全體干部職工迎難而上、戮力同心，在區(qū)委區(qū)政府和市稅務局的正確領導下，突出確保減稅降費政策措施落地生根這個主題，持續(xù)優(yōu)化納稅服務和營商環(huán)境，把進一步減輕企業(yè)負擔、激發(fā)市場活力、促進經(jīng)濟增長納入工作重要日程中，為XX區(qū)經(jīng)濟社會實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展作出應有貢獻。現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、總體減稅情況
1-7月，XX區(qū)稅務局共減免稅款2.26億元，其中20xx年新出臺政策減免稅款1.01億元，占總減免稅額的44.69%。累計新增減稅主要由兩個部分組成：
�。ㄒ唬�20xx年新出臺減稅政策。累計新增減稅8255.87萬元。其中，深化增值稅改革新增減稅1320.56萬（含隨增值稅附征的城市維護建設稅、教育費附加、地方教育附加減稅141.48萬元，下同）；個人所得稅專項附加扣除政策新增減稅59.9萬元；小微企業(yè)普惠性政策新增減稅6874.84萬元，其中增值稅新增減稅946.97萬元（即月銷售額在3萬元至10萬元之間的納稅人）；放款小型微利企業(yè)標準加大企業(yè)所得稅優(yōu)惠力度減免1925.11萬元。
�。ǘ�20xx年實施20xx年翹尾減稅政策。累計新增減稅2106.97萬元。其中，個人所得稅第一步改革翹尾新增減稅779.58萬元，增值稅降率翹尾新增減稅966.03萬元，統(tǒng)一增值稅小規(guī)模納稅人標準新增減稅292.48萬元，其他減稅政策新增減稅36.31萬元。
二、深化增值稅改革情況
從深化增值稅改革首月運行情況來看，整體運行平穩(wěn)，實現(xiàn)整體凈減稅1179.08萬元（不包括折算附征的城市維護建設稅、教育附加和地方教育附加減稅）。
�。ㄒ唬┲饕袠I(yè)整體減稅情況
增值稅16%、10%兩檔稅率分別降低至13%、9%，配套國內(nèi)旅客運輸服務納入抵扣范圍、不動產(chǎn)一次性抵扣、加計抵減政策三項措施后，絕大多數(shù)行業(yè)實現(xiàn)了減稅。（詳見附件2）。
1、適用13%稅率行業(yè)減稅情況。原適用16%稅率的制造業(yè)、批發(fā)零售業(yè)因稅率大幅下調(diào)3個百分點，減稅非常明顯。其中，批發(fā)和零售業(yè)減稅排在所有行業(yè)首位，是受益最大的行業(yè)，實現(xiàn)凈減稅824。31萬元，減稅金額占總減稅金額的69.91%，制造業(yè)也是此次稅率下調(diào)的主要受益行業(yè)，實現(xiàn)凈減稅53.38萬元。
2、適用9%稅率行業(yè)減稅情況。原適用10%稅率的行業(yè)減稅效應也較為明顯。其中，交通運輸業(yè)實現(xiàn)凈減稅139.92萬元；建筑業(yè)實現(xiàn)凈減稅85.34萬元。
3、主要適用6%稅率行業(yè)稅收變化情況。適用6%稅率的行業(yè)，主要涉及郵政、電信、現(xiàn)代服務、生活服務業(yè)等生產(chǎn)、生活性服務業(yè)，以及金融行業(yè)。這些行業(yè)由于銷項端6%的稅率保持不變，進項端稅率由16%、10%分別下調(diào)至13%、9%，抵扣減少從而可能出現(xiàn)增稅；但受益于三項配套措施，生產(chǎn)、生活性服務業(yè)中的所有行業(yè)實現(xiàn)減稅，并且減稅面也不小。1-6月，現(xiàn)代服務業(yè)和生活服務業(yè)分別實現(xiàn)凈減稅38.68萬元和31.31萬元。
三、稅務部門征收社會保險費情況
在降低城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險單位繳費比例方面，社保費征收子系統(tǒng)已經(jīng)在5月開征前將機關養(yǎng)老保險單位繳費比率從20%維護為16%，從系統(tǒng)上確保所有單位繳費比例正確無誤。截至七月底，共減免機關事業(yè)單位養(yǎng)老保險436.14萬，624戶次享受減免，減免率達100%。
在階段性降低失業(yè)保險、工傷保險費率方面，所有政策維持不變，且失業(yè)保險、工傷保險目前仍然由社保部門核定，線下傳遞數(shù)據(jù)進行征收，無需在稅務系統(tǒng)內(nèi)進行調(diào)整，未受到影響。
在調(diào)整社保繳費基數(shù)方面，根據(jù)江西省5月30日公布的最新全口徑平均工資4736元，通過逐一排查，我局沒有一家單位在60%-300%范圍外，沒有受到此項優(yōu)惠政策影響。
此外，我局穩(wěn)步推進社保費征收體制改革，企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險和企業(yè)職工其他險種繳費均暫按原征收體制繼續(xù)征收，繳費方式穩(wěn)定；不增加小微企業(yè)實際繳費負擔，不自行對歷史欠費進行集中清繳，務必使企業(yè)特別是小微企業(yè)繳費負擔有實質(zhì)性下降。
四、下一步工作安排
在深入落實減稅降費工作中，我局以實而又實的作風，鐵心硬手抓工作落實，持續(xù)推動工作全流程、各環(huán)節(jié)有新的提升，取得了新的積極成效。
（一）指揮體系得到進一步完善。一是緊盯上級要求。及時更新編制新版減稅降費工作路線圖、時間表、任務書，實現(xiàn)掛圖作戰(zhàn)、對表銷號。二是統(tǒng)籌工作部署。為切實給基層減負，對減稅降費相關數(shù)據(jù)由減稅辦進行統(tǒng)一集中下發(fā)。三是暢通上傳下達。及時向下傳達總局、省局以及市局減稅辦問題解決方案和答復口徑，同時收集基層管理部門反饋的意見建議，進行匯總梳理、建賬銷號，指導推進工作。
�。ǘ﹥�(nèi)外合力得到進一步聚集。一是思想同心。全省各級稅務局繼續(xù)開展集中走訪，在減稅降費出臺之際，我局積極爭取并得到多部門的`支持和配合，主動向區(qū)委區(qū)政府和區(qū)紀委匯報，得到了區(qū)政府、區(qū)審計局、區(qū)財政局以及社區(qū)街道等各部門幫助與支持。二是行動同步。重點打造“縣長稅課”品牌，專題輔導減稅降費等相關稅收政策，我局擬將通過集中授課、政府常務會議、地方黨委理論中心組學習等形式，向地方黨政部門講授一堂“減稅降費”知識課，進一步助力減稅降費政策的落實。
�。ㄈ┬麄鬏o導得到進一步強化。我局積極暢通線上+線下兩條宣傳輔導渠道，第一輪深化增值稅改革一般納稅人的宣傳輔導戶數(shù)共827戶，采取實體納稅人學堂5場次，通過QQ、微信等方式推送信息58條。第二輪主要針對三類小微企業(yè)，已宣傳輔導小微企業(yè)4900戶，通過QQ、微信等方式推送信息達4600戶次，上門一對一輔導25戶次，電話輔導275戶次。第三輪重點對生產(chǎn)、生活性服務業(yè)納稅人共計132戶納稅人進行實體納稅人培訓。實現(xiàn)了一般納稅人和小微企業(yè)的宣傳輔導面100%。為助力社保費政策的順利落地生根，4月26日，我局對轄區(qū)內(nèi)共計224戶繳費人開展了社會保險降率培訓，培訓覆蓋面達100%。此外，我局還印制發(fā)放減稅降費政策60問5000份，告納稅人一封信5000份，發(fā)放省、市局編印各類政策匯編15560份。信息報道上，我局在《鳳凰網(wǎng)》、《稅務專報》、《中國稅務報》、《江西手機報》、《中國新聞網(wǎng)》、市局減稅降費專報以及局內(nèi)網(wǎng)等媒體和平臺刊發(fā)了系列減稅降費新聞稿件。
�。ㄋ模┱呗鋵嵉玫竭M一步推動。一是在管理服務上出實招。開展第三方亂收費行為排查整治，結(jié)合“三服務”實地走訪企業(yè)和隨機電話回訪納稅人等方式，抽查共計30家使用稅控盤企業(yè)，抽查中未發(fā)現(xiàn)亂收費現(xiàn)象，減稅降費工作推進平穩(wěn)有力有序。二是在退稅辦理上出新招。針對應享未享自然人退稅難點，我局組織青年先鋒突擊隊，根據(jù)市各大商業(yè)銀行發(fā)來的銀行賬號信息加班加點錄入金三系統(tǒng)，發(fā)起自然人退稅流程，梳理自然人應享未享數(shù)據(jù)，共處理四千多條自然人數(shù)據(jù)。三是在社保征收上出硬招。社保降率政策實施以來，我局積極協(xié)調(diào)人社部門，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準，加強申報繳納，大力推行機關事業(yè)單位電子繳庫，已全部解決零余額賬戶繳費問題，我局電子繳庫率為100%。
�。ㄎ澹┙y(tǒng)計核算得到進一步提升。為完善數(shù)據(jù)質(zhì)量保障機制，不斷提高前端源頭數(shù)據(jù)的準確性，理順數(shù)據(jù)核查、會審、差錯數(shù)據(jù)更正等后端糾錯業(yè)務流程，切實提高減稅降費數(shù)據(jù)統(tǒng)計質(zhì)量，我局減稅辦以及各個科室人員每日登陸大數(shù)據(jù)平臺查看最新數(shù)據(jù)情況。
下一步，我局將繼續(xù)落實好區(qū)委、區(qū)政府工作部署，進一步提高政治站位，持續(xù)跟蹤減稅降費政策落實情況，切實做到分析更深入、核算更精準、服務更優(yōu)化、輔導更到位，確保減稅降費落地生根，向廣大納稅人繳費人交上合格答卷。
金融自查報告6
20xx年以來，潁州區(qū)稅務局立足稅收職能，堅決推動減稅降費政策落地生根，既確保已出臺優(yōu)惠政策的精準落實又全力抓好新出臺的小微企業(yè)和個體工商戶所得稅減免等政策落地落好，現(xiàn)將上半年減稅降費政策落實情況報告如下：
�。ㄒ唬┟髫熑�，全力推動政策落實。
區(qū)局黨委把落實減稅降費政策作為稅收工作的重中之重，聚焦落實好政策紅利、服務好企業(yè)發(fā)展的`工作主線，重新調(diào)整優(yōu)化了領導責任、工作協(xié)調(diào)、監(jiān)督問責機制等減稅降費推動落實工作機制，定期召開減稅降費工作推進會，加壓推進工作落實，著力以責任壓實、督導抓實、作風務實推動減稅降費政策落地生根。
�。ǘ⿵娦v，全力抓好宣傳培訓。
堅持“全面覆蓋”與“精準輔導”相結(jié)合，依托“稅收宣傳月”活動，通過短信微信平臺、網(wǎng)絡直播培訓、進廠入企宣講等多種形式廣泛開展政策輔導，緊扣新出臺的小微企業(yè)和個體工商戶所得稅減免等優(yōu)惠政策，確保納稅人熟知掌握稅收優(yōu)惠政策。同時，暢通“線上”咨詢通道，安排業(yè)務骨干接聽解答納稅人繳費人政策咨詢，切實把政策講懂講透。
�。ㄈ┙怆y題，全力服務企業(yè)發(fā)展。
扎實開展“我為納稅人繳費人辦實事暨便民辦稅春風行動”，做實“四送一服雙聯(lián)”活動，組織業(yè)務骨干深入全區(qū)重點行業(yè)企業(yè)摸排企業(yè)在政策享受、經(jīng)營發(fā)展等方面存在的現(xiàn)實難題，面對面講政策、實打?qū)嵔怆y題。區(qū)稅務局還積極與金融機構(gòu)開展合作，主動為企業(yè)和金融機構(gòu)牽線搭橋，暢通企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)融資成本，有效減輕企業(yè)負擔。
區(qū)稅務局將堅決落實各項減稅降費政策，持續(xù)優(yōu)化稅收營商環(huán)境，著力為企業(yè)發(fā)展提供更加精準高效的納稅服務，切實增強企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展活力、強勁發(fā)展動力。
金融自查報告7
一、指導思想
為深入貫徹落實金融統(tǒng)計標準化和金融統(tǒng)計標準工作的指導意見，加強我公司貸款標準實施的工作，圍繞金融統(tǒng)計標準化工作，將我公司金融統(tǒng)計標準管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃，確立我公司金融統(tǒng)計標準化建設的目標，建立標準化工作管理制度，明確各職能部門的職權和責任，定期對本機構(gòu)數(shù)據(jù)標準管理水平進行評估。
我公司成立了金融機構(gòu)統(tǒng)計標準化工作落實小組，風險管理部門負責金融統(tǒng)計標準落實工作的組織、協(xié)調(diào)和管理工作，建立機制和流程，協(xié)調(diào)和督促其他相關業(yè)務部門，共同做好標準化落實工作。
二、制定金融統(tǒng)計標準化制度
我公司結(jié)合自身情況，在人民銀行標準的基礎上，進一步細化和完善，形成我公司的標準，并作為我公司的強制性標準。
�。ㄒ唬┙y(tǒng)計標準制度
我公司統(tǒng)計工作嚴格按照人行統(tǒng)計標準，逐步推進信息整合，強化對各類風險的有效監(jiān)測和評估，提高我公司的經(jīng)營管理水平。小貸公司貸款的行業(yè)分類標準，根據(jù)《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》標準采用經(jīng)濟活動的同質(zhì)性原則劃分國民經(jīng)濟行業(yè)。即每一個行業(yè)類別按照同一種經(jīng)濟活動的性質(zhì)劃分，而不是依據(jù)編制、會計制度或部門管理等劃分。
小貸公司貸款企業(yè)劃分標準，根據(jù)人民銀行下發(fā)的《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》制定以下要求，并結(jié)合我公司實際，認真遵照執(zhí)行。
中小企業(yè)劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標準根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標，結(jié)合行業(yè)特點制定。
適用的行業(yè)包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，工業(yè)（包括采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè)），建筑業(yè)，批發(fā)業(yè)，零售業(yè)，交通運輸業(yè)（不含鐵路運輸業(yè)），倉儲業(yè)，郵政業(yè)，住宿業(yè)，餐飲業(yè)，信息傳輸業(yè)（包括電信、互聯(lián)網(wǎng)和相關服務），軟件和信息技術服務業(yè)，房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營，物業(yè)管理，租賃和商務服務業(yè)，其他未列明行業(yè)（包括科學研究和技術服務業(yè)，水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè)，居民服務、修理和其他服務業(yè)，社會工作，文化、體育和娛樂業(yè)等）。
企業(yè)類型的劃分以統(tǒng)計部門的統(tǒng)計數(shù)據(jù)為依據(jù)。
�。ǘ⿻嬛贫�
我公司建立健全統(tǒng)一法人制度，自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。實行“統(tǒng)一管理、分類授權、集中核算、綜合考評”的財務管理體制。
統(tǒng)一管理：由我公司統(tǒng)一對股東負責，統(tǒng)一制定全行財務制度、財務計劃，統(tǒng)一配置財務資源，統(tǒng)一對外披露財務信息，統(tǒng)一對分支機構(gòu)和部門下達綜合經(jīng)營計劃。集中核算：我公司在其財務管理權限內(nèi)，財務核算實行同城范圍的'集中管理，在分行設立財務核算中心，并根據(jù)內(nèi)控管理和業(yè)務量需要，配備財務核算人員。在同城對其經(jīng)營范圍內(nèi)的經(jīng)濟活動實行相對單獨核算，客觀反映其財務成果，正確實施財務監(jiān)督。
綜合考評：我公司以價值提升為中心，對經(jīng)營管理績效進行全面評價。
我公司財務管理的目標：建立健全激勵約束機制，科學合理配置財務資源，加強財務監(jiān)督，防范和化解財務風險，實現(xiàn)銀行價值最大化。
本行財務管理的原則：
�。ㄒ唬﹫猿纸�(jīng)濟核算原則，以效益、質(zhì)量為中心，優(yōu)化資源配置，兼顧長期戰(zhàn)略目標與中短期目標、全局利益與局部利益，努力增加收入，降低經(jīng)營成本，穩(wěn)步推進我公司業(yè)務的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展。
（二）堅持科學管理原則。逐步運用管理會計方法，推進以價值提升為核心的財務管理精細化進程，輔助經(jīng)營決策。
�。ㄈ﹫猿謱徤鞴芾碓瓌t。真實記錄并全面反映各項財務活動，建立健全財務的內(nèi)部控制，改善經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益。
�。ㄋ模﹫猿忠婪ㄞk事原則，遵守各項財稅法規(guī)和財經(jīng)紀律，按章辦事。
財務管理的基本方法包括規(guī)劃、預測、計劃、預算、控制、監(jiān)督、考核、評價和分析等。我公司推行全面預算管理，以財務核算精細化為基礎，運用平衡記分卡方法確保各項戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。
逐步建立“垂直管理、雙線報告、運行高效、信息透明”的財務主管委派制。通過委派財務主管，協(xié)助各分支機構(gòu)行使各項財務管理職能，健全各項規(guī)章制度，提高財務管理專業(yè)化水平，充分發(fā)揮財務主管在強化財務管理和財務監(jiān)督中的職能作用。
為有效防范和化解財務風險，應將財務風險防范關口前移，建立健全全方位、多層次的風險控制體系。
�。ㄈ┦谛殴芾碇贫�
實行“授權管理、審貸分離、分級審批”制度。在辦理授信業(yè)務過程中，將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理等環(huán)節(jié)的工作職責分解，分為調(diào)查崗、審查人、貸審委、審批人，實現(xiàn)其相互制約和支持。
�。ㄋ模┬畔⑾到y(tǒng)標準
我公司建立了一整套信息系統(tǒng)軟件，實現(xiàn)了信息系統(tǒng)標準化，規(guī)范化。有效降低統(tǒng)計成本，為各部門數(shù)據(jù)交換，信息共享創(chuàng)造了條件。為保障貸款標準化奠定了基礎。
我公司為保障貸款安全性建立了個人信貸管理系統(tǒng)，公司信貸管理系統(tǒng)，實現(xiàn)了貸款流程化，標準化。個人信貸管理系統(tǒng)，公司信貸管理系統(tǒng)對數(shù)據(jù)的控制實現(xiàn)了貸款標準化。
三、具體工作計劃
（一）應用階段。
將我公司現(xiàn)有的統(tǒng)計制度根據(jù)人民銀行金融統(tǒng)計標準和我公司實際工作情況不斷修訂完善，將金融統(tǒng)計標準化切實應用到我行工作中去，嚴格執(zhí)行，合規(guī)經(jīng)營。
（二）明確職責分工。
我公司各相關業(yè)務部門具體職責和分工明確，分解落實。
（三）加強學習培訓。
我公司根據(jù)人民銀行部署，制定培訓規(guī)劃，對統(tǒng)計人員和相關業(yè)務崗位人員開展金融統(tǒng)計標準培訓。
�。ㄋ模┓�(wěn)步貫徹實施。
針對經(jīng)營管理和數(shù)據(jù)披露中的缺失信息和標準不一致的地方，按照標準進行補充和整改。
�。ㄎ澹┒ㄆ谶M行自查。
負責部門檢查金融統(tǒng)計標準的執(zhí)行情況，并及時向標準化工作落實小組匯報。為加大保障力度，設立相應工作崗位，配備落實標準所需的人員和設備。
金融自查報告8
根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實xx情況
通過對20xx年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、xxxx、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完xxxx民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
三、統(tǒng)計工作管理情況
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，手機版計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年xxxxxx要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣xxxxxx關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
四、存在的.問題及整改措施
（一）存在的問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計xxxx，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融自查報告9
依據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22 號《關于開展中國農(nóng)業(yè)進展銀行 xx 年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展 xx 年金融統(tǒng)計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行馬上成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對比統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查狀況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想熟識，周密部署部署
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)進展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)進展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行方法》等文件方法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想熟識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的熟識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查狀況 (一)落實整改
xx 年金融執(zhí)法檢查中發(fā)覺問題的狀況我行對比去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)覺的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)覺的問題進行了逐一檢查，未發(fā)覺重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的狀況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理方法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票狀況統(tǒng)計表等各類報表均能準時、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到準時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的狀況
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)進展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行方法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，相互監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，準時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的準時性、精確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理狀況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作嫻熟，各司其職，能按時、精確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了肯定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發(fā)覺，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡潔的.分析，不能對全行業(yè)務的全面進展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。依據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素養(yǎng)，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特殊是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴格依據(jù)人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策供應有力依據(jù)。
金融自查報告10
根據(jù)總行下發(fā)的《關于開展20xx年度市金融統(tǒng)計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備并認真開展自查，現(xiàn)將自 查情況回報如下：
一、金融統(tǒng)計法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計統(tǒng)計制度的情況：
我支行能及時收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
三、統(tǒng)計工作管理情況
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)和上報金融工作動態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送至上級支行，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存在問題
1、統(tǒng)計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒能設置獨立的統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統(tǒng)計工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的'事情，對統(tǒng)計工作的認識不能真正地重視起來。
五、采取措施 ：
1、切實加強統(tǒng)計隊伍建設，保證統(tǒng)計員隊伍的穩(wěn)定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計人員素質(zhì)。
2、逐步改進和完善金融統(tǒng)計報表制度，以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計工作水平。
3、強化科技對統(tǒng)計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計工作快捷、高效地進行。
金融自查報告11
現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風險工作自查情況匯報如下：
一、20xx年工作開展情況
�。ㄒ唬┙⒔∪婪痘庵卮蠼鹑陲L險工作機制
成立xxx區(qū)防范化解重大風險工作領導小組，研究制定年度防范化解重大金融風險工作方案，將年度工作任務細化到各相關部門、鄉(xiāng)（街道）和社區(qū)等單位。建立以問題為導向的工作調(diào)度機制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領導隨時調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標管理考核體系，實施責任倒查和問責等。
�。ǘ╅_展金融環(huán)境專項整治行動
我區(qū)在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權案件146件，執(zhí)行到位金額合計29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。
�。ㄈ╅_展防范和打擊非法集資宣傳月活動
印發(fā)《xxx區(qū)開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案》，全面發(fā)動各鄉(xiāng)、街道，有序推進各項宣傳工作；副區(qū)長xxx在區(qū)委中心組學習會議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專題報告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會，借此機會區(qū)投金辦向與會企業(yè)家介紹了非法集資的有關知識，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機會，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機構(gòu)開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。
�。ㄋ模╅_展互聯(lián)網(wǎng)金融風險排查行動
成立了以常務副區(qū)長為組長，相關部門參與的領導小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)（街道）、區(qū)有關部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治有關工作。建立定期調(diào)度工作機制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領導小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點監(jiān)管在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)。
（五）開展小額貸款公司現(xiàn)場檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關于開展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場檢查的通知》的要求，委托第三方機構(gòu)對xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負責人及相關人員的基本情況介紹；對公司的財務制度、信貸管理制度以及相關內(nèi)控制度等進行現(xiàn)場檢查；被檢查單位填報現(xiàn)場檢查統(tǒng)計報表，報送財務會計資料以及相關資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準。公司注冊資本金來源真實、合法，增資擴股等相關變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營、發(fā)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的'權責及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財務管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實際相應設立了相關職能科室和部門，明確職權、落實責任。各公司都能嚴格按照審批的業(yè)務范圍從事經(jīng)營活動，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營管理、風險控制等方面仍然還存在著需要進一步規(guī)范和完善的地方。
（六）防范地方政府隱性債務風險
消化存量債務。成立xxx區(qū)債務管理領導小組，制定出臺了《xxx區(qū)地方政府性債務風險應急處置預案》等文件，對政府性債務的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責、總體要求、遵循原則和風險控制措施作出了相應規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財政部門牽頭，組織相關部門召開了多次會議，就地方政府性債務進行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務逐項進行清理核實，排查整改，確認債務主體，查清債務規(guī)模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預算管理，按時償還并逐步消化債務；管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規(guī)避風險”的原則，加強對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領導小組工作職能，對舉債進行事前評審論證，加強債務績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區(qū)政府債務總規(guī)模。對新增債券編制預算調(diào)整方案，并嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟社會的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務的管理體系，實現(xiàn)債務增長適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務規(guī)模得到有效控制，債務風險有效可控。
二、存在的問題
�。ㄒ唬┙鹑诃h(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務等部門，協(xié)調(diào)難度較大；
�。ǘ┗ヂ�(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術手段很難滿足當前防范金融風險工作的需要；
（三）受區(qū)級權限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機構(gòu)需提請市里相關部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。
三、下一步做法：
�。ㄒ唬┮岣咚枷胝J識，增強抓好金融環(huán)境整治工作的責任感；
�。ǘ┘訌姴块T聯(lián)動，密切溝通，及時對接，信息實時共享；
�。ㄈ⿵娀鹑诶碚撝R學習，提高處置復雜金融案件的業(yè)務水平；
（四）提高金融案件的處置效率，主動作為，及時執(zhí)行到位；
（五）加強宣傳，擴大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；
�。┙梃b廣州等地做法，學習先進地區(qū)經(jīng)驗，尋求與第三方金融機構(gòu)合作，尋找防范金融風險工作新思路、新舉措。
金融自查報告12
根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強信貸管理扎實做好中小企業(yè)金融服務工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務情況開展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長xx％，比全部貸款增速高xx個百分點。同時，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風險分類劃分：正常類貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務工作得到了當?shù)卣恼J可，連續(xù)xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進金融單位”稱號。
二、小企業(yè)金融服務主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配置，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準備金率，導致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監(jiān)會有關支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會關于加強和改善小企業(yè)金融服務的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關于全面做好農(nóng)村金融服務工作的指導意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術含量高、有市場、有效益、機制靈活、經(jīng)營規(guī)范、資產(chǎn)負債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺，舉辦xx銀政企對接會、以一個地方金融機構(gòu)的責任，主動融入縣域經(jīng)濟建設，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務機制，我行在業(yè)務流程、機構(gòu)設置、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內(nèi)設機構(gòu)進行了調(diào)整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風險、科技等各業(yè)務條線為支撐，各相關部門緊密協(xié)作的管理體系，增進業(yè)務聯(lián)動發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務審批流程，縮短業(yè)務審批環(huán)節(jié)，及時滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調(diào)整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營業(yè)部功能定位進行了調(diào)整，并在xx營業(yè)部設小企業(yè)金融服務中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務特點相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時，針對企業(yè)融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權抵押貸款。四是擴大與擔保機構(gòu)的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構(gòu)的基礎上，又引入了xx2家專業(yè)擔保公司。截至xx年xx月末，通過擔保機構(gòu)擔保的小企業(yè)貸款余額xx萬元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務指標外,還將小企業(yè)的經(jīng)營動態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領導人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）合理確定風險定價，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業(yè)貸款利率在風險定價的基礎上合理浮動，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時履行好社會責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
�。ㄋ模﹪栏衤鋵嵸J款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務中，我行注重加強對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測。一是嚴格貫徹落實貸款新規(guī)，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的`交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務推進會，邀請企事業(yè)單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質(zhì)和核心要義，在推進我行風險控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務工作營造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務存在的問題
在小企業(yè)金融業(yè)務快速發(fā)展的同時，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：
�。ㄒ唬⿲I機構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業(yè)真實經(jīng)營狀況的專有信息，對小企業(yè)的真實經(jīng)營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報告13
根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強信貸管理扎實做好中小企業(yè)金融服務工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務情況開展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長xx%，比全部貸款增速高個百分點。同時，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風險分類劃分：正常類貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務工作得到了當?shù)卣恼J可，連續(xù)年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進金融單位”稱號。
二、小企業(yè)金融服務主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配置，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準備金率，導致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監(jiān)會有關支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會關于加強和改善小企業(yè)金融服務的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關于全面做好農(nóng)村金融服務工作的指導意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術含量高、有市場、有效益、機制靈活、經(jīng)營規(guī)范、資產(chǎn)負債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺，舉辦銀政企對接會、以一個地方金融機構(gòu)的責任，主動融入縣域經(jīng)濟建設，與家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務機制，我行在業(yè)務流程、機構(gòu)設置、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內(nèi)設機構(gòu)進行了調(diào)整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風險、科技等各業(yè)務條線為支撐，各相關部門緊密協(xié)作的管理體系，增進業(yè)務聯(lián)動發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務審批流程，縮短業(yè)務審批環(huán)節(jié)，及時滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調(diào)整，在支行的基礎上，對“只存不貸”的營業(yè)部功能定位進行了調(diào)整，并在營業(yè)部設小企業(yè)金融服務中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務特點相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時，針對企業(yè)融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權抵押貸款，擬推出知識產(chǎn)權貸款。四是擴大與擔保機構(gòu)的合作，年在與7家合作擔保機構(gòu)的基礎上，又引入了2家專業(yè)擔保公司。截至年月末，通過擔保機構(gòu)擔保的小企業(yè)貸款余額xx萬元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務指標外，還將小企業(yè)的經(jīng)營動態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領導人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風險定價，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業(yè)貸款利率在風險定價的'基礎上合理浮動，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時履行好社會責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
�。ㄋ模﹪栏衤鋵嵸J款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務中，我行注重加強對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測。一是嚴格貫徹落實貸款新規(guī)，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至年月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務推進會，邀請企事業(yè)單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質(zhì)和核心要義，在推進我行風險控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務工作營造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務存在的問題
在小企業(yè)金融業(yè)務快速發(fā)展的同時，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：
�。ㄒ唬⿲I機構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業(yè)真實經(jīng)營狀況的專有信息，對小企業(yè)的真實經(jīng)營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報告5
金融業(yè)是國家重點建設和保護行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡系統(tǒng)的穩(wěn)定運行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡安全基線》內(nèi)容及相關要求，認真組織落實，開展自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務開展正常。
二、自查情況
（一）機房方面
因我行使用各類服務器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進行運維管理，我行設置僅設備機房一個，無數(shù)據(jù)信息、文件存儲、應用程序等服務器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無危險建筑，機房面積為30平米，無易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機房區(qū)及監(jiān)控機房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進出入由機房管理人員通過指紋驗證進入，同時設有機房進出入登記薄，對外來人員進行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護擴展，安裝一套機房環(huán)境監(jiān)控設備設施，布有中央空調(diào)一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個，地面鋪設防靜電地板，已經(jīng)當?shù)叵啦块T驗收通過。
（二）、網(wǎng)絡安全：
xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務種類將網(wǎng)絡劃分為業(yè)務內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡，不同網(wǎng)絡通過路由器、交換機、網(wǎng)卡實現(xiàn)物理隔離，嚴禁相互訪問、接入。同時，依照國家等級保護原則，不同網(wǎng)絡區(qū)域安全保護等級設置有級別：業(yè)務網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務網(wǎng)絡正常運行，已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡設備，以雙機熱備模式部署，實現(xiàn)設備冗余、自動切換，確保業(yè)務連續(xù)性。建立健全機房、網(wǎng)絡、計算機等管理制度18份，以規(guī)范、標準、約束、指導的員工行為。配備機房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機房設備、內(nèi)外網(wǎng)絡、辦公電腦進行巡查運維。
（三）、信息管理
我行定期（每周三）開展員工業(yè)務培訓，對業(yè)務、制度、操作流程、法律法規(guī)、風險案列等進行統(tǒng)一學習，提升員工業(yè)務能力的同時，亦樹立員工正確的人生觀、價值觀，同時增強我行市場競爭力。單位在用每個信息業(yè)務系統(tǒng)均設置專人專崗，加大加強用戶密碼和屏�？诹畹劝踩雷o措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動及時向當?shù)厝嗣胥y行報告?zhèn)浒�。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴格管理移動存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動存儲介質(zhì)的使用情況，嚴禁違規(guī)使用移動存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務。
�。ㄋ模�、運維管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機安全工作領導小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機操作系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)均設置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴禁私接亂插個人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進行檢查。建立相應計算機使用、存儲介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。
�。ㄎ澹�、組織機構(gòu)管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機安全工作領導小組，由行長任組長，各部室經(jīng)理、各支行長任組員，負責協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡管理員、機房管理員等崗位，并配備AB角；建立機房、網(wǎng)絡、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務持續(xù)運行。
三、存在的問題
1、科技配備人員不足，技術水平相對他行較為薄弱；
2、科技培訓方面開展次數(shù)較少，員工計算機操作水平有待提；
3、科技工作不好開展，很多業(yè)務需要科技支撐，但只能依靠上級開發(fā)、指導、培訓，不能參與到開發(fā)過程去；
4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓工作，不斷更新新知識、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊伍。
2、嚴格要求計算機、網(wǎng)絡、業(yè)務系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權限管理，加強制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運行。
3、加強內(nèi)控建設，強化監(jiān)督，完善防范機制，做到責任到崗、落實到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，消除風險隱患。
4、積極開展日常計算機及網(wǎng)絡維護工作，機關、營業(yè)網(wǎng)點配備計算機管理員1名，定時對機房設備運行、計算機使用、衛(wèi)生清理進行管理，總行負責監(jiān)督落實。
5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動科技建設步伐，提升我行科技水平能力。
金融自查報告14
根據(jù)我行文件《關于進一步做好有關風險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行。現(xiàn)就自查情況匯報如下：
一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來加強貸后管理，嚴格執(zhí)行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔保、融資、結(jié)算等業(yè)務。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的'金融知識普及，提高社會公眾的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監(jiān)測，關注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風險向銀行業(yè)傳遞。
通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動接受單位的管理。
金融自查報告15
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO情況。銀行能否在開展新業(yè)務、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務制定了業(yè)務政策、制度和程序，并定期對其進行評價、檢討和修訂；經(jīng)營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。
（二）組織架構(gòu)與崗位職責。是否由一個委員會或部門履行同業(yè)業(yè)務風險管理的職能；各業(yè)務部門設置是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責說明；關鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強制休假制度。
（三）授權授信管理。是否嚴格按照制度進行授權和轉(zhuǎn)授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務是否納入統(tǒng)一授信管理。
�。ㄋ模⿻嫼怂�。是否對各類同業(yè)業(yè)務制定了相關會計核算辦法；記賬方法和會計科目的使用是否正確；是否按規(guī)定及時、全面對賬；后臺結(jié)算部門如何對前臺交易進行監(jiān)督；是否按照“實
質(zhì)重于形式”的會計核算原則，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)和實際承擔風險情況納入表內(nèi)或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過少計或不計加權風險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監(jiān)管要求計提準備金。
�。┝鲃有怨芾�。流動性風險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動性風險限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤�。是否建立了有效的業(yè)務操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時、真實、完整地進行信息披露；上報的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達到規(guī)定的良好標準。
�。ò耍┖弦�(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，通過合規(guī)風險報告路線向上報告。
�。ň牛﹥�(nèi)外部審計情況。內(nèi)外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業(yè)業(yè)務的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實整改。
�。ㄊ┢渌矫�。檢查人員應對同業(yè)業(yè)務交易資金的流向、
用途要進行重點了解，必要的話，應當?shù)浇灰讓κ謾C構(gòu)做進一步核實。銀行應保證同業(yè)業(yè)務的檔案完整性，檢查相關交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
二、具體業(yè)務領域檢查要點
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I(yè)/同業(yè)存放
有無存放于非金融機構(gòu)款項和非金融機構(gòu)的存放款項；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的`可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構(gòu)，特別是存放在風險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
�。ǘ┩瑯I(yè)拆出/同業(yè)拆入
是否建立科學的資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準備計提是否準確；是否為規(guī)避監(jiān)管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或?qū)⒉鹑胭Y金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規(guī)，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
�。ㄈ┫到y(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）
系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會計核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學的內(nèi)部資金價格管理機制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
（四）票據(jù)轉(zhuǎn)貼
交易對手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會導致流動性風險；是否存在將票據(jù)業(yè)務異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進行回購，達到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
（五）債券投資/回購
債券投資/回購業(yè)務內(nèi)控實際執(zhí)行情況如何，業(yè)務的前、中、
后臺是否真正獨立設置并有效運行；市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調(diào)整金額是否準確；相關債券信用等級是否均經(jīng)適當評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產(chǎn)減值準備計提是否準確。
�。┬刨J資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
是否遵守真實性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實現(xiàn)資產(chǎn)的真實、完全轉(zhuǎn)讓，風險的真實、完全轉(zhuǎn)移，變更擔保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務處理是否銜接一致，相關風險承擔在任何時點上均不落空,及時調(diào)整監(jiān)管指標計算; 是否存在使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時完成有關信息報送。
�。ㄆ撸┿y信合作業(yè)務
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