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《公司理財》心得體會
我們在一些事情上受到啟發(fā)后，馬上將其記錄下來，這樣就可以通過不斷總結，豐富我們的思想。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面是小編幫大家整理的《公司理財》心得體會，歡迎閱讀與收藏。
《公司理財》心得體會1
在公司領導的關懷下，我們新員于20xx年4月26日至29日，有幸參加了全省第一期銀保渠道客戶經(jīng)理新員培訓班。
盡管是短短的4天時間，但是通過強化的訓練，我們模糊的銀行保險理念，銀�？蛻艚�(jīng)理的工作職責、工作方法終于有了更為清晰思路，更為光明的道路。
在這三天的學習時間里，難得的機會讓我們再次學習，全天培訓，緊張而又充滿樂趣。每位來自全省各市的新員，都抱著認真嚴謹?shù)膽B(tài)度跟著講師們學習，堅持不懈。感覺又回到了大學生活學習當中，身心都在課堂上，甚至比大學課堂還要精彩，還要有激情。因為這是我們的事業(yè)，我們起步的轉折點，而更加投入這熱融融的氣氛中。
第一堂課程是《輝煌國壽》，是我們的中國注冊理財規(guī)劃師，壽險講師胡春宇帶來的。課堂氛圍高漲，輝煌的國壽有著悠久的歷史，雄厚的實力，世界品牌公司，投資收益大，勇?lián)熑蔚墓�。讓我們深感身為國壽的員工，有這么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，無比的自信。輝煌國壽，輝煌人生，在國壽的帶領下，我們員工就能輝煌每一天。信心高昂!
第二堂課程是《保險的意義和功用》，是1998年入司的前輩，資深講師喻海燕帶來的。保險對于每個人的意義是：發(fā)生在別人身上的是一個故事，發(fā)生在自己身上的就是一個悲劇。保險在人生當中，不應再被人們忽視，小視，而應要提前做一個險前的準備，生命僅僅是一張單程車票，乘坐航班的每個人都會自覺買航班險，難道我們漫長的一生就不用考慮去買個人壽保險嗎?不用考慮的，都需要買的。保險的功用分為：養(yǎng)老險，60歲—80歲，退休了，單純算吃飯的錢，一餐5元，一天三餐，兩個老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9萬元，單靠退休金，夠嗎?期間還沒算走親戚，紅包，打麻將...;教育險，孩子是我們的未來，生命的延續(xù)，從出來到大學畢業(yè)就有基本生活費，出生費，保育費，醫(yī)療費，基本教育費，零用錢...30萬元，不可不準備;健康險，有啥也別有病，缺啥也別卻錢，在農村里，救護車一響，老母豬又白養(yǎng)了。疾病不可怕，可怕的是——龐大的醫(yī)療費用，健康險也不可忽視。
第三堂課是《客戶經(jīng)理的職責與定位》，是上饒分公司的講師，兼任我們的班主任帶來的。客戶經(jīng)理的職責，分為：經(jīng)營職責、管理職責、服務職責、其他職責。我們心目中所想象的客戶經(jīng)理該做什么?①對產品的.了解;②對同行業(yè)的了解;③會開發(fā)和維護網(wǎng)點;④學會做和社會相溶的人。對自己有信心，眼神要堅定，對客戶進行分別。定位：我想做一個優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，我想干的業(yè)績熱火沖天，今天我就要出單。
最后一堂課是《511工作管理模式》，是南昌分公司培訓部專職講師帶來的。“511”是一個程序，一把武器，一個工具，相當于一條流水線作業(yè)。5次有效拜訪，一次工作日志記錄，一個問題或者一張保單�！�511”含義：拜訪-識別接觸-需求激發(fā)-產品推介-拒絕處理-銷售促成。一個問題:不交費問題，不交問題交保費�，F(xiàn)狀：銀行--利益見英雄(誰錢多給誰做);客戶--誰說得好買誰的(憑感覺);同行--不斷的流水線選寶馬(幾分鐘出一輛車)�？蛻艚�(jīng)理：收入--錢多腰就能挺;能力--唯一的金飯碗;前途--我的未來不是夢。
最具有價值的客戶經(jīng)理：讓我成為銀行的寵兒(能買、能教);讓同行見我就能聞風喪膽;自我價值的體現(xiàn);前途充滿信息和力量。
做個最有價值的客戶經(jīng)理，堅持511工作模式，學會做人，得體的口語話術精通的談判溝通技巧，學會聆聽，做個好聽眾，不要自己制造新問題，辨識問題，解決問題，來個信心傳遞，做好每一張保單。
做一個出色的員工，讓公司更加卓越!以上是我在上饒參加三天的培訓的心得體會，希望各位同仁能一起以飽滿的激情和積極的心態(tài)全力。以堅強的毅力和堅韌的精神完成工作目標。在工作中滿載著知識和業(yè)績，為中國人壽事業(yè)發(fā)展加油努力，再創(chuàng)佳績!
在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓后，開始從事銀行的理財工作。對于4年前的銀行理財來說面臨諸多的困惑：銀行理財產品種類極少、客戶甚至于理財師本人未能真正理解理財?shù)囊饬x、、、理財與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財”，說那時的理財師等于產品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的A股市場尚處于風雨飄搖、驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現(xiàn)在銀行的理財師相當于產品推銷員，對此我不敢茍同�，F(xiàn)在的銀行理財產品相對于幾年前來說豐富得多，為理財規(guī)劃中各種資產配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產品應以滿足資產配置為中心，本質是以客戶需求為核心的營銷，不是以產品銷售為目的而推銷。20xx年先后參加了AFP和CFP的培訓，雖然說，在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識，也難以將所學的保險、稅務、退休、遺產規(guī)劃等知識綜合運用到客戶的理財規(guī)劃中，因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財規(guī)劃知識，并在實際工作中有意識的加以運用，不但自己的理財服務水平有質的變化，服務的客戶也會在潛移默化中更新理財?shù)挠^念，善莫大焉!
《公司理財》心得體會2
理財，是通過對本身的認知，對人生中的資產進行合理的配置，積極規(guī)劃人生的工具，這一理財理念得益于參加區(qū)委黨校組織開展的個人理財課程培訓班，這次的學習經(jīng)歷徹底顛覆了以往我印象當中理財其實就是不亂花錢。省吃儉用。有一定積蓄的淺薄認識，加深了對理財?shù)恼J知，拓寬了理財規(guī)劃的視野，進一步提高了自己的理財投資水平。
培訓課上，講師們分門別類為我們詳細的闡述了有關理財?shù)幕靖拍�，以及由理財�(shù)母拍钛苌龅亩喾N投資工具和操作方法。通過講師的細致講解，我了解到，嚴格意義上理財和投資并不是同一概念，它們既是相互聯(lián)系的，又是有所區(qū)別的投資是理財最重要的組成部分，理財?shù)?范疇則更為廣闊。簡單來說，理財主要考慮的是財富的保值，之后再考慮財富的增值，以穩(wěn)健和規(guī)劃為主。而投資則考慮的是如何錢生錢，如何利用手中的資本獲取更高的利益，因此，伴隨著投資利益而來的也是與之對應的風險，目前大多數(shù)人所說的理財其實就是指投資。關于怎樣有選擇性地進行投資，講師在課堂中曾給我們做了一個小測試，測試的目的是判斷一個人的性格是保守還是激進。測試題的內容揭過不提，卻反映出無論是理財還是投資，都和一個人自身的性格有著很大的關系。性格保守的人相對來說會選擇風險較小，收益穩(wěn)定的投資方式，而性格激進的則會選擇一些風險較大�；貓舐矢叩捻椖縼磉M行投資，這個結論反映了大多數(shù)人的投資心理。雖然人除了本身性格之外，還有很多外界因素會的影響，比如不同時期不同階段的個人需求。收入。支出。風險承受能力和理財目標都不一樣，但是投資，首先要確定自己階段的生活目標和投資目標，同時考慮自己的風險承受能力，再去選擇投資產品和投資比例。
雖然投資的衍生工具有很多種，比如有一般的儲蓄。保險投資，也有最常見的股票�；鸬韧顿Y工具，還有諸如貴金屬。藝術品等特殊產品的投資。但是無論投資什么樣的產品，都要在投資前充分的了解和掌握其要點，不能隨意投資。理財?shù)牡拙�就是不能虧損，必須在能保本的前提下進行投資，不能沖動投資。那么如何才能夠保本呢？那就需要我們對自己的投資方向有一個深入而透徹的了解，如果選擇股市作為自己的投資工具，就必須要了解大市；如果選擇基金作為自己的投資工具，那么對股市信息和情況的了解也是必須要做到的；如果選擇儲蓄或保險作為自己的投資工具，就必須了解國家的年利率和通貨膨脹率和保險收益率，貿貿然的投資則是理財?shù)拇蠹伞?/p>
當然，只要投資，就不可避免的會遇見虧損的情況，其實虧損并不可怕，可怕的是在虧損之后心急和懊惱，不知如何應對當前的困局。所以怎樣維持一個穩(wěn)定成熟的心態(tài)，同樣是投資的關鍵所在。而學會研究和分析，形成自己的投資哲學，并運用投資哲學來對自己的投資進行合理化管理和調配，這樣的信心，正是建立成熟心態(tài)的基礎。
三天時間的學習，對我來說還是太短暫，但是我明白，實踐才能出真知，學習得到的理論必須與今后的理財規(guī)劃實踐相結合，隨著財富的積累，年齡和經(jīng)驗的增長，不斷的進行調整和消化，使理財規(guī)劃更加符合自己人生要求，而此次學習，讓我開辟了眼界，看到了理財身后的廣闊天地，也為自己將來理財之路指明了方向。
《公司理財》心得體會3
這個學期，老師給我們上了《公司理財》這門課，讓我對公司的基本形式和組織結構都有了一定的了解，對公司的理財環(huán)境也有了初步的認識。
公司理財是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，而股份公司是現(xiàn)代企業(yè)制度最典型的組織形式，為了更好地理解公司理財?shù)膬热莺吞攸c，以股份公司為背景學習公司理財理論與實務知識，可以提高對股份有限公司的認識和把握公司理財?shù)囊话阋?guī)律。
公司理財是指根據(jù)資金運動規(guī)律，遵照國家法律政策，對公司生產經(jīng)營過程中的資金籌集、使用和分配，進行預測決策、計劃控制、核算分析，處理公司同有關個方面經(jīng)濟關系的一系列經(jīng)營管理工作。它是公司經(jīng)營管理的重要組成部分。
公司理財?shù)膶嵸|是利用價值形式對公司生產經(jīng)營活動進行的綜合性管理。公司理財?shù)闹饕罁?jù)是資金運動的規(guī)律和國家的法規(guī)政策。在市場經(jīng)濟條件下，隨著理財環(huán)境的變化，資金運動的形式和狀況也隨之變化。因此，不斷地調整理財目標，改進理財方法，已盡可能少的代價取得資金，合理的運用和分配資金，協(xié)調公司相關者的經(jīng)濟利益，對資金的運動過程進行全面、系統(tǒng)、動態(tài)的管理。以提高資金的運用效果，實現(xiàn)公司資本增值的最大化。
公司要進行生產經(jīng)營活動，就必須具備人力資源、生產資料、信息等生產經(jīng)營要素。這些要素的合理配置與有機結合過程，就是公司的'生產經(jīng)營過程。在這個過程，一方面是生產要素實物形態(tài)的運動，即供應、生產和銷售三個生產經(jīng)營環(huán)節(jié)的不斷重復進行；另一方面是 生產經(jīng)營要素價值形態(tài)的運動，也就是資金的運動過程，主要包括資金的籌集、運用和分配。
公司理財是圍繞資金的運動過程進行的，所以理財?shù)氖滓蝿帐侨〉霉旧a經(jīng)營需要的資金，其次是有效地運用資金，取得盡可能多的收益，并將所有取得的收益在相關利益主體之間進行合理的分配。因此，公司理財活動的主要內容就是資金的籌集、運用和分配。
《公司理財》心得體會4
每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的'開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時的一些紀錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒依然較為謹慎。美元指數(shù)開于71.44基本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產出并未如預期般大幅放緩，并擔心高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行未來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價基本呈震蕩下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越1.60關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線則將打開上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。
同事相處
中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有�！碧ど仙鐣�，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時候無法適應。這里說一下我自己的一點小小感受吧！在我們公司也有自己小團隊，剛剛進入團隊的時候我比較拘謹，做事小心翼翼，后來我們之間慢慢熟悉了，并開始找到了和自己性格和愛好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠動和玩單機游戲，比如說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團隊，并在團隊中扮演著重要的角色，而我們團隊也成為公司最活躍業(yè)績最好的團隊。環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度，一個冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的機會他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個生日party，生病時的輕輕一句慰問，都有助于營造一個齊樂融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的發(fā)展。在電視上不止一次的看到職場的險惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個月，更加珍惜與同學之間的相處。
《公司理財》心得體會5
今天藍仁昌教授的課，讓我受益匪淺，這些道理一定會幫我快速成長。
因果律，優(yōu)勝劣汰適者生存，一定比別人優(yōu)秀，真善美(明白、幫助別人、幽默有親和力有修養(yǎng))，人要有智慧不自私，懂得幫助別人 ，有意志力，人都有欲望，禪·· 勇者，知錯就改，認錯。
不然過分跟人家計較，生活飲食平衡節(jié)制，人都有壓力，我要堅強，人我：別人眼里的我，我可以比現(xiàn)在還要優(yōu)秀，一個潛在的我，勇敢的戰(zhàn)斗，不要有任何畏懼，愛一個人不是用嘴說出來的。愛她，就一定要有能力保護她照顧她，做一頭獅子，會團結的戰(zhàn)斗。
結論：存在的價值就是要創(chuàng)造自己 在這個人生的舞臺我怎么演好我的角色，怎樣實現(xiàn)我的價值 。
成功是給準備好的人，成功跟信心有關系，一定要有信心，給自己定位，我一定要成功。
不甘平庸，我比想象中的偉大，自信不自卑，人會成功有三種：思想成功，性格好，人格魅力;良好的習慣工作習慣是好的，幽默感，上進心，自我修煉，我的`生活是簡單的節(jié)制的。
用生氣來掩蓋自己的無能心中的恐懼，恐懼是無能的表現(xiàn)。不要做虧心事，做任何事都要對得起自己的良心。不做虧心事不怕鬼敲門。多見大的人物，要練習講話，加快腳步，大聲講話，代表著自信這些都是培養(yǎng)自信心的方法。時刻反省自己，以上這幾點哪些我做到了哪些我還沒做到或者做得不足。推銷我的缺點，承認我的缺點，不要害怕。一定要有一個一生的朋友，結交法律的朋友，房地產的朋友。會計師朋友，由稅務的問題，個人理財?shù)膯栴}。
看到同事朋友做一件事情給他贊美，拓展視野，做什么事情都要往正面想，不會的要學!
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