【精選】金融年終總結4篇
金融年終總結 篇1
一、業(yè)務指標完成情況
——個人存款。截至12月末，個人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統(tǒng)內第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統(tǒng)內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。
——個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，同比多增 萬元，完成省行年度計劃的 %，居系統(tǒng)內 位；同業(yè)占比 %，居第 位。 全行非住房個人貸款余額XX萬元，累計發(fā)放XX萬元,同比多發(fā)放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。增量居系統(tǒng)內第X位，完成省行年度計劃的XX%，計劃完成率居第X位，同比提高X個位次。
——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發(fā)放惠農(nóng)卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行計劃%，計劃完成率居全省第 位；授信戶數(shù) 戶，較年初增加 戶，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位；小額農(nóng)戶貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位。
——理財及個人中間業(yè)務。截至12月末，全行基金認申購金額為 億元，完成省行年度計劃的%，系統(tǒng)內計劃完成率由年初的第 位提高到第 位。基金銷售同業(yè)占比％，居第位，較去年提高 個位次。代銷國債期金額 萬元。銷售“本利豐” 期金額 萬元。實現(xiàn)個人業(yè)務中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客戶戶，完成省行年度計劃的 %，計劃完成率居系統(tǒng)內第 位。發(fā)放優(yōu)先服務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤，金額 萬元，實現(xiàn)銷售收入 萬元 。
——網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有條不紊行進中，網(wǎng)點文明標準服務導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營業(yè)網(wǎng)點導入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點裝修。
20xx年，經(jīng)全行個人業(yè)務戰(zhàn)線全體同仁的.辛勤努力，個人零售業(yè)務穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎。
二、主要工作措施
�。ㄒ唬┐婵钍橇⑿兄�，強調負債業(yè)務的根基作用，強力營銷個人存款。
1、以總行“”活動為助力，推動存款業(yè)務快速增長。我行結合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“�！被顒拥鹊� ，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關系；同時抓住年前的資金流動特點，依托網(wǎng)點轉型的平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務增長
2、加大對優(yōu)質個人客戶的營銷和服務力度。優(yōu)質個人客戶是我行個人金融業(yè)務經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比 ，由此可見，對優(yōu)質客戶的維護工作做得是否到位關系到我行的業(yè)務發(fā)展和利潤創(chuàng)造，只要抓住優(yōu)質客戶，就能穩(wěn)定個人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實施“抓優(yōu)質客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結構調整策略，依托個人優(yōu)質客戶管理系統(tǒng)，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客戶價值衡量的標準，集中優(yōu)勢資源，匹配相應層次的客戶經(jīng)理。強化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優(yōu)質客戶的增值服務，市行向轄內優(yōu)質客戶免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務專用卡（簡稱貴賓卡），為客戶提供方便服務，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務窗口，并配備業(yè)務素質高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務。
3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務的營銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。
4、加大業(yè)務調度和督導力度，建立健全業(yè)務督導和引導制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表，加強對個存款的監(jiān)測和調度。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業(yè)務調度會議，分析業(yè)務發(fā)展中存在的問題，安排部署個人業(yè)務工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內客戶資源、增存熱點及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點，由市行直接會同支行進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。
5、總結典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。今年以來，編發(fā)《個人業(yè)務信息交流》28期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業(yè)務發(fā)展較快的支行，及時總結經(jīng)驗做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉發(fā)全市網(wǎng)點學習借鑒。
金融年終總結 篇2
20xx年，是十三五開局之年，振興東北發(fā)展，以全面創(chuàng)新改革試驗為政策契機，大力打造國際化營商環(huán)境，主要圍繞“金融發(fā)展、國資運營、資金運作”三個重點開展工作�，F(xiàn)將我辦**年工作完成情況報告如下：
一、金融業(yè)發(fā)展總體情況。
�。ㄒ唬┙鹑诋a(chǎn)業(yè)發(fā)展取得新突破。
20xx年，我區(qū)金融機構達339家，銀行業(yè)分支機構及營業(yè)部202家，保險業(yè)53家，證券8家，其他類金融機構及服務中介76家。金融業(yè)稅收收入占比為15%，對經(jīng)濟增長貢獻率為20%。
（二）金融總部集聚區(qū)建設成果斐然。
今年以來，我辦緊緊圍繞打造國際化營商環(huán)境為核心，繼續(xù)加大金融招商工作力度，丹東銀行**分行、韓國友利銀行**分行、盛銀消費金融公司、華金證劵遼寧分公司等區(qū)域總部機構成功入駐我區(qū)并已開業(yè)運營；撫順銀行**分行已正式獲批，預計年底正式開業(yè)；省社�；鹄硎聲⑼卦赐顿Y控股集團、省農(nóng)業(yè)信貸擔保公司等10家類金融機構落戶并開業(yè)運營；陽光財險、富德財險**中心支公司相繼落戶；“金牌教育社區(qū)”、“省府金融谷”等一批重點項目正在全力推進。
（三）金融產(chǎn)業(yè)重點項目發(fā)展良好。
1、全力創(chuàng)建國家級文化金融試驗區(qū)。
今年6月28日，我區(qū)在北京人民大會堂成功舉辦了“中國文化金融創(chuàng)新與發(fā)展高峰論壇暨國家級文化金融合作試驗區(qū)落戶xx研討會”，得到了省市領導的高度重視與大力支持。目前已有“中新青年電影院線東北總部”等四大“國字號”文化項目落戶xx。
2、全力建設遼寧省產(chǎn)業(yè)基金大廈。
區(qū)政府與遼寧省投資集團合作，將鳳凰國際大廈A座寫字樓打造為遼寧省產(chǎn)業(yè)基金大廈，通過引導創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司等機構聚集，構筑起以基金產(chǎn)業(yè)為主的金融服務鏈條。目前，遼投集團下設的`遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資基金、中小企業(yè)創(chuàng)投基金、賽伯樂基金、中融國控融資擔保、弘尚資產(chǎn)管理等機構已完成注冊聚集大廈，泛文化產(chǎn)業(yè)基金、筑夢資產(chǎn)管理等5家機構擬落戶我區(qū)。
3、全力推進多層次資本市場體系建設。
重視金融要素平臺建設，積極引進各類金融要素，設立產(chǎn)業(yè)金融服務平臺，對各類企業(yè)提供深層次金融服務。大力推進xx區(qū)股權托管孵化基地建設，全面拓寬我區(qū)中小企業(yè)的融資渠道，引導和支持中小企業(yè)通過上市、債劵等直接方式融資，這也將成為我區(qū)中小企業(yè)進入資本市場。
二、國有資產(chǎn)管理及運營情況。
（一）拓寬資產(chǎn)運營模式，建立規(guī)范、高效的資產(chǎn)運營體系。
制定了我區(qū)國有資產(chǎn)處置方案，確立了國資運營工作方向，明確了處置原則，規(guī)范了工作流程，并首次將無產(chǎn)籍非違建房產(chǎn)納入處置范圍。20xx年共完成資產(chǎn)處置收益2億元，全年整合利用房產(chǎn)3萬余平方米，資產(chǎn)利用率有較大提升。
1、拓寬渠道、豐富手段。
通過省市資產(chǎn)處置平臺、區(qū)房產(chǎn)局及功能區(qū)等實體，利用網(wǎng)絡宣傳、現(xiàn)場拍賣、房交會、招商落戶等多種渠道，采取資產(chǎn)出售、抵賬、置換等方式開展運營工作。
2、部門聯(lián)動、化解難題。
通過與外經(jīng)局、房產(chǎn)局、開發(fā)辦等部門共同努力，完成了原信訪局消防驗收、直管公房置換及房產(chǎn)證辦理工作；文體大廈房產(chǎn)證辦理也即將完成。
3、整合利用、提高效益。
將文化館等11家分散辦公單位整合入駐文體大廈，完成北塔功能區(qū)、**功能區(qū)集中辦公，以及信訪局、殘聯(lián)等部門搬遷工作，共騰出可利用房產(chǎn)面積2萬平方米。完成原舍利塔市民活動中心樓宇招商工作，引入中航孵化器及科技軟件園項目，利用面積1.19萬平方米。
（二）規(guī)范國有資產(chǎn)監(jiān)管，建立動態(tài)管理體系。
1、建立資產(chǎn)動態(tài)管理體系，科學管理、提高效能。
完善國有資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)，通過網(wǎng)絡化升級，實施在線申報、在線審批、信息實時更新，實現(xiàn)了資產(chǎn)管理網(wǎng)絡化動態(tài)管理。開發(fā)國有房產(chǎn)運營管理系統(tǒng)，將全區(qū)存量房產(chǎn)、新建網(wǎng)點全部納入軟件，建立資產(chǎn)運營管理平臺。完成實物照片、房產(chǎn)證、土地證以及出租合同等信息采集。將房產(chǎn)出售、置換、頂賬、征收、出租管理等多項業(yè)務進行有機結合，實現(xiàn)了運管結合、效能提升、動態(tài)管理。開發(fā)征收產(chǎn)權調換房產(chǎn)管理系統(tǒng)，將全區(qū)新建安置房源納入統(tǒng)一管理，對全區(qū)新建產(chǎn)權調換房產(chǎn)進行統(tǒng)一調配，實現(xiàn)征收安置規(guī)范、高效運行。
2、完成全國性資產(chǎn)清查工作。
按照財政部工作部署，完成了我區(qū)行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)清查工作，并在全市率先通過匯審，區(qū)縣排名靠前。本次清查工作覆蓋了全區(qū)249家單位，包括預算單位216家、非預算單位33家，確保國有資產(chǎn)賬實相符。
3、開展公務用車改革工作。
完成了車改保留車輛方案制定及車輛編制審定工作，對應繳車輛進行了收繳，制定并下發(fā)《xx區(qū)車輛運行管理辦法》，同時完成了車輛公務標識粘貼及GPS安裝工作。公車改革工作成效突出，既規(guī)范了我區(qū)公務用車使用行為，又實現(xiàn)了車輛運行費用節(jié)約，有效提升了黨風廉政建設效果。
4、繼續(xù)清理占用及問題房產(chǎn)。
對問題房產(chǎn)進行了梳理及現(xiàn)場核查，并組織產(chǎn)權單位、法制辦、房產(chǎn)局和律師共同研究，提出處理意見，10余處問題房產(chǎn)已啟動了訴訟收回工作。
5、規(guī)范國有企業(yè)管理。
建立健全了我區(qū)國有企業(yè)監(jiān)督管理辦法及實施細則，進一步規(guī)范國有企業(yè)經(jīng)營行為，完善審批流程，強化監(jiān)督管理，有效遏制了國有企業(yè)管理松散的局面，規(guī)范了國有企業(yè)經(jīng)營行為。同時開展了全區(qū)國有企業(yè)資產(chǎn)清查工作，將國有企業(yè)資產(chǎn)全部納入平臺管理，有效保障了國有資產(chǎn)安全。
三、資金管理工作。
�。ㄒ唬┘哟筚Y金調度力度，按時發(fā)放拆遷補償款。
完善征收資金內部監(jiān)督管理機制，對征收補償資金的發(fā)放進行嚴格審核。根據(jù)地塊資金需求加大資金調度力度，確保征收補償款按時發(fā)放，**年發(fā)放征收補償資金13.8億元。
（二）合理調配建設資金，為住房建設項目提供資金保障。
重點做好住房建設項目的資金籌集，xx年通過棚改貸款、融資和工程款實物抵賬等方式籌集資金12.9億元用于我區(qū)住房建設項目。其中：回遷房項目4.7億元、棚戶區(qū)改造項目8.2億元。
�。ㄈ┙ㄔO資金計劃管理，實現(xiàn)資金的集中統(tǒng)一調控。
根據(jù)開發(fā)公司資金需求，制定建設資金計劃，統(tǒng)籌調度合理安排資金用途及撥付進度。通過實施資金計劃管理，實現(xiàn)對全區(qū)建設資金的集中統(tǒng)一調控。
金融年終總結 篇3
日歷已然翻過，20xx年已經(jīng)到來，回首這1年的工作，每個柜員有自己的收獲，現(xiàn)將全年工作匯報如下：
在這一年中，我有以下三點深刻的體會：一是服務：任何工作都強調一個服務，誠信待人，從心底的微笑，才是真正的服務。下塘分理處是個溫馨的大家庭，大家團結友愛、互相幫助，大家每天微笑待客，也微笑對待身邊的`同事。作為老柜員，我覺得很重要的一點就是任何壞心情都不能帶到工作當中。二是業(yè)務知識，全球經(jīng)濟變化很快，同樣銀行的業(yè)務標準也在日新月異，每天都要關注改革更新，不僅要鞏固以前的知識，也要適應變化，跟緊銀行業(yè)務的發(fā)展。要把每個知識落到實處，不能憑自己想象或者道聽途說，任何事情都要講求一個根據(jù)，辦事也要做到細心。三是營銷，隨著銀行業(yè)競爭的加劇，營銷顯得尤為重要，我們要緊跟行業(yè)的轉型，緊跟銀行發(fā)展方向的變化，為銀行服務。這就需要學習營銷技巧，與產(chǎn)品的學習。同時也要兼顧業(yè)務與服務，如果一味的營銷，而不顧業(yè)務規(guī)范與辦事效率，是不可取的，所以綜合柜員就是要學會服務、業(yè)務、營銷這三方面的融洽的結合。不能顧此失彼，必須做到融會貫通，才能做好這份工作。
安全保衛(wèi)方面，我認真聽取領導意見，嚴守安全保衛(wèi)制度，從無出現(xiàn)脫崗離崗現(xiàn)象。
過去的一年有進步也存在著不足，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。
金融年終總結 篇4
尊敬的各位領導、同志們：
你們好！我叫xxx，28歲，�？茖W歷，助理經(jīng)濟師�，F(xiàn)在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。
一、以“勤懇務實、勇于創(chuàng)新”為信條，加強學習，提高自身素質。
三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經(jīng)濟學院金融專業(yè)�？茖W歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，20xx年4月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假的錢培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內能夠獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和摸索出的經(jīng)驗，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。在20xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年8月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。在三、四季度，我每天收款量月均在30xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內工件利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。
三、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的.大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
我到二所工作后，由于所里代替發(fā)財政工資較多，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。一次，東關批發(fā)市場一農(nóng)資經(jīng)營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。
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