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理財(cái)經(jīng)理銷售保險(xiǎn)話術(shù)
導(dǎo)語(yǔ)：理財(cái)經(jīng)理銷售是什么?理財(cái)經(jīng)理銷售保險(xiǎn)話術(shù)有哪些?以下是小編為大家整理的文章，歡迎閱讀!希望對(duì)大家有所幫助!
1.主動(dòng)營(yíng)銷
理財(cái)經(jīng)理：您好!
客 戶：您好!
理財(cái)經(jīng)理：根據(jù)您的資產(chǎn)情況，您已經(jīng)達(dá)到了我行的貴賓客戶級(jí)別。如果您成為我行金葵花客戶，可以享受以下全國(guó)招行貴賓待遇：免除排隊(duì)煩惱;全國(guó)機(jī)場(chǎng)享受貴賓登機(jī)服務(wù);貴賓專享熱線400895555;享受金葵花尊享理財(cái)產(chǎn)品;全國(guó)異地存款、取款、轉(zhuǎn)賬、匯款、開具存款證明書免手續(xù)費(fèi);每月憑金葵花卡在城市高爾夫可免費(fèi)暢打6次，每次200個(gè)球;資產(chǎn)50萬(wàn)元的達(dá)標(biāo)客戶并能享受生日健康體檢一次。
客 戶：那這個(gè)卡需要收費(fèi)嗎?
理財(cái)經(jīng)理：只要您月日均達(dá)到50萬(wàn)元，我們的卡不收費(fèi)。萬(wàn)一遇到急事資金轉(zhuǎn)走了，您也只需要在以后的連續(xù)3個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)回就行了。我們的卡是連續(xù)3個(gè)月沒(méi)達(dá)標(biāo)才收取150元管理費(fèi)。
客 戶：那好吧!
理財(cái)經(jīng)理：這張卡片您還可以選擇個(gè)性化全球后4位數(shù)，您看您自己定個(gè)吧!
客 戶：……
理財(cái)經(jīng)理：好的。
2.客戶刷卡取號(hào)，刷卡機(jī)排隊(duì)號(hào)提示可以提升為金卡客戶，由大堂助理激發(fā)客戶需求并引導(dǎo)至低柜。
理財(cái)經(jīng)理：您好!請(qǐng)坐!
客 戶：您好!
理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢?
客 戶：我今天過(guò)來(lái)就想轉(zhuǎn)個(gè)賬。
理財(cái)經(jīng)理：轉(zhuǎn)賬?噢，您是要轉(zhuǎn)到本行還是其他銀行呢?
客 戶：其他銀行。
理財(cái)經(jīng)理：好的。(拿出轉(zhuǎn)賬匯款憑條，雙手遞送給客戶)麻煩您將對(duì)方賬號(hào)等信息填至這張憑條上。
客 戶：好的。
理財(cái)經(jīng)理：您一直沒(méi)有辦理卡片升級(jí)么?
客 戶：沒(méi)有，我不要做升級(jí)。
理財(cái)經(jīng)理：為什么不辦理升級(jí)呢?多可惜啊!很多您可以享受的優(yōu)惠都沒(méi)有享受到。
客 戶：我不用享受優(yōu)惠啊!
理財(cái)經(jīng)理：您看，如果您之前就辦理了升級(jí)，今天辦理轉(zhuǎn)賬就可以享受五折了。
客 戶：那還是蠻劃算啊!
理財(cái)經(jīng)理：是啊!您身份證今天帶了嗎?
客 戶：帶了。
理財(cái)經(jīng)理：那我?guī)湍?jí)吧。
客 戶：好的。
3.客戶來(lái)低柜辦理基金查詢，理財(cái)經(jīng)理趁機(jī)推薦網(wǎng)上銀行
理財(cái)經(jīng)理：您好!請(qǐng)坐。
客 戶：您好!
理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢?
客 戶：我之前好像辦了一個(gè)基金，我要查一下。
理財(cái)經(jīng)理：好的。您記得當(dāng)時(shí)是投的哪支基金么?大概是什么時(shí)候辦理的?
客 戶：我不知道，挺長(zhǎng)時(shí)間了。
理財(cái)經(jīng)理：您中間一直都沒(méi)有查詢過(guò)么?
客 戶：每次到銀行來(lái)就查一下，我不知道怎么查詢。
理財(cái)經(jīng)理：噢!那還挺不方便的。這樣吧!您身份證帶了嗎?我?guī)湍丫W(wǎng)上銀行開通，會(huì)有一個(gè)加密的移動(dòng)UKEY，這樣您在家里電腦上就能夠查詢和贖回了，方便很多。
客 戶：噢!好的(遞出身份證)。
4.客戶來(lái)低柜查詢基金，欲辦理基金贖回，理財(cái)經(jīng)理視客戶需求情況推薦信用卡。
理財(cái)經(jīng)理：您好!請(qǐng)坐!
客 戶：您好!
理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢?
客 戶：幫我查一下我購(gòu)買的基金吧!
理財(cái)經(jīng)理：好的。您在我們這兒辦理的這幾支基金表現(xiàn)都還不錯(cuò)啊!到現(xiàn)在為止的盈利狀況都還挺好的。
客 戶：是啊!哎!怎么辦呢?
理財(cái)經(jīng)理：怎么了?現(xiàn)在漲得這么好，收益都不錯(cuò)啊!
客 戶：就是因?yàn)椴诲e(cuò)，所以我就不想贖回啊!
理財(cái)經(jīng)理：您今天是想辦理贖回么?
客 戶：是啊!其實(shí)我是很看好近期行情和這支基金的，但是沒(méi)辦法，估計(jì)過(guò)段時(shí)間要把它贖回了。
理財(cái)經(jīng)理：您既然這么看好這只基金，為什么想要贖回呢?是因?yàn)橛匈Y金流動(dòng)的需求還是……
客 戶：是啊!最近房子裝修，可能會(huì)零時(shí)周轉(zhuǎn)一下。想來(lái)想去，只能把這支基金贖回了。
理財(cái)經(jīng)理：這樣吧!我建議您申請(qǐng)一張信用卡。您是我們行的貴賓客戶，信用卡的審批應(yīng)該是沒(méi)有什么問(wèn)題的。這樣的話，您的房屋裝修資金完全可以用信用卡刷卡消費(fèi)，可以享受最長(zhǎng)50天的免息期，到期還上就可以了，完全可以滿足您資金流動(dòng)性的要求。
客 戶：真的嗎?我就是要臨時(shí)周轉(zhuǎn)一下。那這樣子，我就不用愁著把基金贖回了。
理財(cái)經(jīng)理：當(dāng)然。這樣的話，就不會(huì)對(duì)您的投資造成什么壓力了。您填寫一下我們信用卡的表格吧，大概審批時(shí)間是14～20個(gè)工作日。
5.客戶來(lái)辦理短期理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)客戶情況推薦三維理財(cái)。
理財(cái)經(jīng)理：您好!請(qǐng)坐!
客 戶：您好!
理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢?
客 戶：幫我轉(zhuǎn)一個(gè)歲月流金吧!我上次辦理的已經(jīng)到賬了。
理財(cái)經(jīng)理：好的。請(qǐng)輸入密碼。陳姐，您的資金流動(dòng)性非常大么?
客 戶：是的。其實(shí)我知道現(xiàn)在股票、基金收益還不錯(cuò)，但是我又不敢買，結(jié)果，越不買越漲。買呢，又怕虧。放活期吧，更劃不來(lái)。所以我每個(gè)月都轉(zhuǎn)這個(gè)短期產(chǎn)品。
理財(cái)經(jīng)理：您有沒(méi)有考慮過(guò)，其實(shí)您單純地把所有資金都轉(zhuǎn)短期理財(cái)，收益其實(shí)并不劃算。
客 戶：你這么一說(shuō)，其實(shí)也是。
理財(cái)經(jīng)理：您這樣的資產(chǎn)配置是不科學(xué)的。其實(shí)，每個(gè)人都應(yīng)該明白自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和自己的期望值，然后再科學(xué)地分配資產(chǎn)，不能把所有的資金都放在一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品上。您因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，就不做投資，而是把所有的資金都放入短期低收益的產(chǎn)品，這樣是不科學(xué)的，不能恐懼風(fēng)險(xiǎn)就不做任何風(fēng)險(xiǎn)投資。我們就是要幫助您管理風(fēng)險(xiǎn)，控制風(fēng)險(xiǎn)。
客 戶：說(shuō)得有點(diǎn)道理。
理財(cái)經(jīng)理：我?guī)湍鲆粋�(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和理財(cái)搭配吧!
客 戶：好啊!
理財(cái)經(jīng)理：這是我們銀行最新推出的三維理財(cái)，就是幫助您更好地理解自己，更科學(xué)地配置資產(chǎn)。我們?nèi)S理財(cái)總共有三個(gè)步驟，就是定、分、選。您先填寫一下風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表吧!
客 戶：好的。
理財(cái)經(jīng)理：從您填寫的問(wèn)卷看出，您的風(fēng)險(xiǎn)偏好是屬于平衡穩(wěn)健型。根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)偏好，我們建議您搭配穩(wěn)定收益類產(chǎn)品60%，高風(fēng)險(xiǎn)類產(chǎn)品40%。這是我們給您量身搭配的產(chǎn)品清單，是比較適合您的，也是比較科學(xué)的。您可以參考一下。
客 戶：這樣的理財(cái)方式的確不錯(cuò)，不管是中期投資還是靈活度，你們都有幫我考慮到。我非常滿意，就按你們建議的辦吧!
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